La banca espa

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La banca española en los paraísos fiscales

• Núria Almiron
• Primeras Jornadas interdisciplinarias sobre
  paraísos fiscales
• Attac Catalunya - Mayo 2005

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Presentación

• Núria Almiron
• Profesora del departamento de periodismo de la
  Facultad de Ciencias de la Comunicación de la
  Universidad Autónoma de Barcelona
• Autora del libro Juicio al Poder. El pulso del
  BSCH a la justicia (Temas de Hoy, 2003)
• Contacto
• http//www.almiron.org
• nuria_at_almiron.org

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1. Los Top-10 en España
Entidad Beneficio atribuido 2004 (en millones de euros)
1. Grupo BSCH 3.135,6
2. Grupo BBVA 2.802,0
3. Grupo La Caixa 1.020,0
4. Grupo Banco Popular 800,8
5. Grupo Caja Madrid 635,9
6. Grupo Sabadell 326,0
7. Bancaja 262,0
8. Caja de Ahorros del Mediterráneo 252,0
9. Caixa dEstalvis de Catalunya 247,0
10. Bilbao Bizkaia Kutxa 236,0
Fuente AEB, CECA e informes anuales de las entidades financieras. Fuente AEB, CECA e informes anuales de las entidades financieras.
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2. La concentración
Beneficios 2004 (en millones de euros) Beneficios 2004 (en millones de euros)
BANCOS CAJAS DE AHORRO
7.766 ( 23,4) 5.181 ( 15,1)
En conjunto, bancos y cajas ganan en 2004 12.947 millones de (un 35,13 más) En conjunto, bancos y cajas ganan en 2004 12.947 millones de (un 35,13 más)
BSCH y BBVA aglutinan el 76, el 86,7 con el Banco Popular La Caixa y Caja Madrid aglutinan el 32
Los cinco primeros (BSCH, BBVA, La Caixa, Banco Popular y Caja Madrid) ganan 8.395 millones (el 65) Los cinco primeros (BSCH, BBVA, La Caixa, Banco Popular y Caja Madrid) ganan 8.395 millones (el 65)
Más del 80 de las entidades de crédito forman parte de algún grupo bancario Más del 80 de las entidades de crédito forman parte de algún grupo bancario
Fuente AEB y CECA Fuente AEB y CECA
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3. Los vínculos interbancarios (BSCH)
Participaciones a título individual de los consejeros del BSCH en otros bancos españoles en 2004 Participaciones a título individual de los consejeros del BSCH en otros bancos españoles en 2004
De Asua Álvarez, Fernando Banco Popular Español, BBVA, Bankinter
Sáenz Abad, Alfredo BBVA
Rodríguez Inciarte, Matías Banesto
Soto Serrano, Manuel Banesto
Patricia Botín, Ana Banesto
Echenique, Rodrigo Banco Popular Español
Escámez, Antonio Banco de Valencia
Masaveu, Elías Bankinter, BBVA, Banco Popular, Banco de Galicia
Salazar, Luís Alberto Bankinter
Abelló, Juan Banco Popular Español, BBVA
Botín, Jaime Bankinter
Fuente Informe anual 2004 BSCH Fallecido recientemente Fuente Informe anual 2004 BSCH Fallecido recientemente
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4. Los vínculos interbancarios (BBVA)
Participaciones a título individual de los consejeros del BBVA en otros bancos españoles en 2004 Participaciones a título individual de los consejeros del BBVA en otros bancos españoles en 2004
Álvarez Mezquiriz, Juan Carlos BSCH
Ferero Jordi, Ignacio BSCH Banco Popular Español
González Rodríguez, Francisco Bancoval
Knorr Borrás, Román BSCH
Lacasa Suárez, Ricardo Banco Popular Español
Medina Fernández, Enrique Banco Popular Español Royal Bank of Scotland
San Martín Espinsó, José María BSCH
Vilá Boix, Angel (Telefónica) Banco Sabadell BNP Paribas
Fuente Informe anual 2004 BBVA Fuente Informe anual 2004 BBVA
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5. La presencia en PF
Presencia a PF según informes anuales 2004 Presencia a PF según informes anuales 2004
Grupo BSCH Sociedades 181 En PF 12 (6,62)
Grupo BBVA Sociedades 246 En PF 27 (10,97)
Grupo La Caixa Sociedades 82 En PF 9 (10,97)
Grupo Banco Popular Sociedades 44 En PF 4 (9,09)
Grupo Caja Madrid Sociedades 88 En PF 2 (2,27)
Grupo Sabadell Sociedades 206 En PF 32 (15,53)
Fuente Informes anuales 2004 Socieddes Número de sociedades que consolidan y no consolidan en informes anuales Fuente Informes anuales 2004 Socieddes Número de sociedades que consolidan y no consolidan en informes anuales
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6. La presencia real en PF
Presencia en PF del BSCH Presencia en PF del BSCH
Según Informe anual entregado a CNMV para 2004 Según Informe anual entregado a SEC para 2003()
Sociedades 181 En PF 12 (6,62) Sociedades 493 En PF 35 (7,09)
Fuente BSCH () El informe para el ejercicio 2004 todavía no había sido entregado a la SEC en el momento de confeccionar esta tabla. Fuente BSCH () El informe para el ejercicio 2004 todavía no había sido entregado a la SEC en el momento de confeccionar esta tabla.
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7. El valor de la presencia (BSCH)
BSCH (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) BSCH (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) BSCH (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) BSCH (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas)
Capital Reservas Resultado neto Inversión neta
1.998 (332.439) 3.695 (614.800) 63 (10.482) 6.695 (1.113.954)
Entre capital y reservas 5.693 millones de euros (casi un billón de ptas.) Entre capital y reservas 5.693 millones de euros (casi un billón de ptas.) El resultado neto en los PF supone 2 de todos los beneficios del BSCH El resultado neto en los PF supone 2 de todos los beneficios del BSCH
Sobre les 35 sociedades en PF (excepto una, todas son propiedad del BBVA al 100 o casi) Sobre les 35 sociedades en PF (excepto una, todas son propiedad del BBVA al 100 o casi) Sobre les 35 sociedades en PF (excepto una, todas son propiedad del BBVA al 100 o casi) Sobre les 35 sociedades en PF (excepto una, todas son propiedad del BBVA al 100 o casi)
Bahamas (12) Islas Cayman (7) Suíza (6) Luxemburgo (3) Antillas Holandesas (2) Guernsey (1) Isla de Man (1) Panama (1) Singapur (1) Islas Vírgenes (1) Bahamas (12) Islas Cayman (7) Suíza (6) Luxemburgo (3) Antillas Holandesas (2) Guernsey (1) Isla de Man (1) Panama (1) Singapur (1) Islas Vírgenes (1) Banca (11) Soc. Holding (8) Servicios Financieros (6) Gestor de fondos (5) Soc. Asegurad. (1) Inmob. (1) Holding (1) Internet (1) Serv. Consultoría (1) Banca (11) Soc. Holding (8) Servicios Financieros (6) Gestor de fondos (5) Soc. Asegurad. (1) Inmob. (1) Holding (1) Internet (1) Serv. Consultoría (1)
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8. El valor de la presencia (BBVA)
BBVA (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) BBVA (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) BBVA (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) BBVA (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas)
Capital Reservas Resultado neto Inversión neta
803,3 (133.600) 2.670,8 (444.384) 379,8 (63.198) 436,2 (72.578)
Entre capital y reservas 3.474 millones de euros (más de medio billón de ptas) Entre capital y reservas 3.474 millones de euros (más de medio billón de ptas) El resultado neto en los PF supone 13,5 de todos los beneficios del BBVA El resultado neto en los PF supone 13,5 de todos los beneficios del BBVA
Sobre las 27 socieddes en PF (25 de las 27 son propiedad del BBVA al 100) Sobre las 27 socieddes en PF (25 de las 27 son propiedad del BBVA al 100) Sobre las 27 socieddes en PF (25 de las 27 son propiedad del BBVA al 100) Sobre las 27 socieddes en PF (25 de las 27 son propiedad del BBVA al 100)
Islas Cayman (10) Andorra (5) Islas del Canal (3) Antillas Holandesas (2) Panama (3) Luxemburgo (2) Gibraltar (1) Suíza (1) Andorra (1) Islas Cayman (10) Andorra (5) Islas del Canal (3) Antillas Holandesas (2) Panama (3) Luxemburgo (2) Gibraltar (1) Suíza (1) Andorra (1) Banca (10) Servicios Financieros (11) Cartera (2) Inmob. Instrumental (2) Seguros (1) Pensiones (1) Banca (10) Servicios Financieros (11) Cartera (2) Inmob. Instrumental (2) Seguros (1) Pensiones (1)
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9. Ejemplos
BSCH BSCH
Entidad Millones de euros
Santander Bank and Trust Ltd. (banca en les Bahamas) Reservas 1.427
Holbah, Lth. (soc. holding en les Bahamas) Reservas 959
Parasant, S.A. (soc. holding en Suissa) Capital 1.156
Briswill, Ltd. (soc. holding en Islas Vírgenes) Capital 687
BBVA BBVA
Entidad Millones de euros
BBVA International Limited (serv. Fin. en Islas Caymán) Beneficios 150 Reservas 1.328
Canal Int. Holding, S.A. (soc. de cartera en Luxemburg) Beneficios 131 Reservas 670
BBVA Capital Funding Ltd. (serv. Fin. en Islas Caymán) Capital 255
Banc Internacional dAndorra, S.A.(banca) Beneficios 79
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10. La presencia en PF aumenta o disminuye? El
caso del BSCH
Comparativa BSCH 2002-2003 Comparativa BSCH 2002-2003 Comparativa BSCH 2002-2003 Comparativa BSCH 2002-2003
2002 2003 Dif.
Sociedades en Informe Anual 508 493 15 (-3)
Sociedades en Paraísos Fisc. 48 (9 total) 35 (7 total) 13 (-27)
Capital en PF 1.959 milions 1.998 milions 39 (2)
Reservas en PF 3.740 milions 3.695 milions 45 (-1,2)
Beneficios en PF 1.672 milions 63 milions 1.609 (-97)
Inversión en PF 6.975 milions 6.695 milions 280 (-4)
Fuente Informes Anuales para los ejercicios 2002 y 2003 a SEC Fuente Informes Anuales para los ejercicios 2002 y 2003 a SEC Fuente Informes Anuales para los ejercicios 2002 y 2003 a SEC Fuente Informes Anuales para los ejercicios 2002 y 2003 a SEC
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11. La presencia en PF aumenta o disminuye? El
caso del BBVA
Comparativa BBVA 2003-2004 Comparativa BBVA 2003-2004 Comparativa BBVA 2003-2004 Comparativa BBVA 2003-2004
2003 2004 Dif.
Sociedades en Informe Anual 239 246 7 (3)
Sociedades en Paraísos Fisc. 37 (15,4 total) 26 (10 total) 11 (-30)
Capital en PF 658 milions 803 milions 145 (22)
Reservas en PF 4.594 milions 2.670 milions 1.924 (-42)
Beneficios en PF 449 milions 379 milions 70 (-16)
Inversión en PF 827 milions 430 milions 397 (-48)
Fuentes Informes Anuales para los ejercicios 2003 y 2004. Fuentes Informes Anuales para los ejercicios 2003 y 2004. Fuentes Informes Anuales para los ejercicios 2003 y 2004. Fuentes Informes Anuales para los ejercicios 2003 y 2004.
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12. Acciones judiciales
BSCH Sentencia del 12-4-2002 del Juzgado de Primera Instancia nº 4 de Santander las cuentas anuales para el ejercicio 2000 no son transparentes están austentes 456 sociedades consolidables y 146 no consolidables
BSCH Demanda de juicio ordinario de Antonio Panea Yeste para solicitar la impugnación de los acuerdos sociales tomados en la Junta de Accionistas del 21 de junio de 2003 del BSCH (35 sociedades ubicadas en paraísos fiscales no están auditadas)
BBVA Cuentas secretas en Jersey
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13. Prevención del blanqueo de dinero y de
financiación de las actividades terroristas
BSCH P. 241 i 242 Informe Anual 2004 Compromiso, medidas, Departamento Central de Prevención del blanqueo de capitales, etc
BBVA P. 161 Informe Anual 2004 Objectivo prioritario, Model de Gestión del Riesgo de Blanqueode dinero, fases del modelo, etc
Sabadell Página web apartado sobre prevención del blanqueo de capitales
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Conclusiones

1. Desinformación y falta de transparencia no
   conocemos el alcance real de la presencia de la
   banca española en los paraísos fiscales (sólo
   disponemos de las cifras suministradas por la
   banca que, como se comprueba, no son fiables).
2. Datos negativos las únicas cifras con las que
   contamos (suministradas por la propia banca) no
   son, además, nada alentadoras

• El 2 de los beneficios del BSCH y el 13 de los
  del BBVA en 2004 están en PF
• Los beneficios declarados en PF por los dos
  grandes bancos disminuyen pero el capital
  declarado aumenta
• No se aporta dato alguno sobre las sociedades en
  PF que desaparecen, ni sobre sus auditorías (en
  algunos casos inexistentes).

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• Núria Almiron, 2005