Informa Mensual de Resultados al H. Consejo de Administraci

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Informe Mensual de Resultados al H. Consejo de
Administración
Agosto de 2008
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Contenido

• Tablero de Gestión Estratégica
• Resultados por dimensión del TGE
• Dimensión Humana
• Dimensión Procesos
• Dimensión Financiera
• Dimensión Institucional y de Servicio
• Asuntos relevantes

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Tablero de Gestión Estratégica
Crear valor para la sociedad contribuyendo a que
los trabajadores, sobretodo los de menores
ingresos y sus familias, tengan una mejor
calidad de vida logrando la satisfacción de sus
necesidades de vivienda y retiro
Institucional y de Servicio
Procesos
Humana
Financiera
Comunidad
Fortalecer las capacidades y actitudes para el
cumplimiento de los objetivos estratégicos, con
excelencia en el servicio
Facilitar el acceso a recursos a más
derecho-habientes, para así satisfacer sus
necesida- des de vivienda
Asegurar viabilidad financiera a largo plazo
según estándares internaciona- les
Alinear las decisiones de los agentes políticos,
económicos y sociales con las necesidades de
vivienda del País
Optimizar el proceso de toma de decisiones a
través de un Gobierno Institucional ejemplar
Adecuar el marco jurídico hacia las
necesidades de INFONAVIT
Construir alianzas locales que contribuyan al
logro de metas
Imagen Institucional
Ser una Institución reconocida por la excelencia
en el servicio y su profunda vocación
social, autónoma y tripartita
Ser una de las mejores opciones para trabajar,
que fortalezca el desarrollo personal,
profesional y la calidad de vida
Fortalecer la buena imagen pública basada en la
transparencia, eficiencia, innovación, rendición
de cuentas a la sociedad y orientación a servicio
Incrementar recursos canalizados de fuentes
alternas de financia-miento
Valor al Derechohabiente
Desarrollar y diversificar productos adecuados
para cada segmento social a atender
Exceder las expectativas de servicio de nuestros
usuarios
Beneficiar a los derecho-habientes con
rendimientos competiti- vos a sus ahorros
Garantizar que las personas del INFONAVIT
ampliado cuenten con las capacidades y actitudes
en cultura y niveles de servicio para alcanzar
los objetivos estratégicos
Eficiencia Financiera
Eficientar fuentes alternas de financiamiento
sostenibles
Administrar riesgo crediticio, operacional y de
mercado
Generar ahorros por eficiencia en el uso de
recursos
Incrementar ingresos por recaudación y cobranza
de crédito
Eficiencia Operativa
Desarrollar eficaz- mente la red de procesos
sustantivos del INFONAVIT ampliado.
Desarrollar procesos internos sustantivos de
excelencia
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Resultados Dimensión Humana
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Dimensión Humana
Infonavit al 100 en desempeño
Fueron evaluados un total de 3,931 colaboradores
Logramos tener al 100 del personal con un
esquema de compensación variable basada en el
desempeño. Se evaluaron a 763 entre tácticos y
estratégicos y 3,168 técnicos.
Detalle de distribución de pago de bono personal
técnico
DIAS DE PAGO
SEMESTRAL
CALIFICACIÓN
NUM. DE PERSONAS
INDIVIDUAL
90 - 100
2,313
7.5 DIAS
80 - 89
633
6.25 DIAS
70 - 79
182
5 DIAS
49 - 69
40
SIN BONO
TOTAL
3,168
Plantilla al 14 de agosto, 2008
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Resultados Dimensión Procesos
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Dimensión Procesos
Agosto 2008

• Coahuila
• Nuevo León
• Valle de México
• Baja california
• Tamaulipas

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Dimensión Procesos
Agosto 2008
Feria de beneficios y apoyos a acreditados

• Iniciaron las Ferias en Nuevo León, Coahuila,
  Tamaulipas, Baja California y Valle de México.
• Nos acercamos a los acreditados para facilitar
  las soluciones.
• Se difundió en prensa, radio y televisión se
  entregaron invitaciones personalizadas en la
  dirección del acreditado.
• Se aprovechó la tecnología de SMS para invitar a
  los acreditados.

• Asistieron más de 11,000 personas.
• Encuestas de satisfacción de acreditados.
• 65 fue para arreglar algún tema de su crédito.
• 90 indica que la feria es útil.
• Seguiremos implantando acciones que nos acerquen
  a los acreditados.

• Se dio atención integral Entrega de escrituras
  seguro de desempleo asesoría y reestructuras
  búsqueda de empleo en la feria del Valle de
  México.
• Presencia de asesores de Infonatel.

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Dimensión Procesos
25 de Agosto
Moodys ratificó la calificación (SQ1-), otorgada
al Infonavit como administrador de cartera
hipotecaria, la más alta en México

• Se trata de un reconocimiento al modelo de
  cobranza social del Instituto, que ha permitido
  reducir y mantener el índice de cartera vencida
  en estándares internacionales, reduciéndolo del
  21.7 al cierre del año 2000 a 4.37 en julio de
  2008.
• Esta calificación está basada en la habilidad de
  cobranza, los resultados en la mitigación de
  pérdidas de crédito, la administración de los
  procesos de recuperación, la estabilidad
  institucional, así como en la capacidad para
  prevenir o mitigar pérdidas en mercados
  cambiantes.

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Resultados Dimensión Financiera
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Dimensión Financiera Variables Macroeconómicas
Expectativa Inflación 5.07 Cetes 28d 8.13
(cierre 2008) Fuente Encuesta de julio sobre las
expectativas de los especialistas en economía -
Banxico agosto 1, 2008
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Dimensión Financiera Estado de Resultados
(Millones de pesos)
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Dimensión Financiera Balance General
(Millones de pesos)
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Dimensión Financiera Ingresos a julio de 2008
Cifras en millones de pesos
Ingresos totales por 72,539 millones de pesos
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Dimensión Financiera Recaudación Fiscal
RECAUDACIÓN OPORTUNA T60
RECAUDACIÓN OPORTUNA
Corte 31 de julio de 2008
Corte 31 de julio de 2008
Recaudación Oportuna del 3er. Bimestre de 2008
93.97 Recaudación Oportuna 60 días, para el 3er
Bimestre de 2008 95.60
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Dimensión Financiera Recaudación Fiscal
Avance Nacional en Ingresos de Fiscalización
Meta acumulada 3,161.21 mdp Ingresos
acumulados 3,303.06 mdp Avance
104.49
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Resultados Dimensión Institucional y de Servicio
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Dimensión Institucional y de Servicio
Créditos al 24 de agosto de 2008

• Créditos formalizados 303,376 (98.5 de la meta
  a la fecha)
• Tubería 24,117 créditos ( formalizados 327,493,
  106 arriba de la meta)

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Dimensión Institucional y de Servicio
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Dimensión Institucional y de Servicio
Créditos formalizados más tubería
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Créditos formalizados al 24 de agosto, ejercidos
más tubería 2007 vs 2008
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Dimensión Institucional y de Servicio
Inicio de vivienda

• En el periodo enero-julio de 2008 se registraron
  281,060 viviendas
• 1.4 más respecto a 2007
• 23.5 respecto a 2006

FUENTE Sistema SAP-BW, Datamart de Registro de
Oferta
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Dimensión Institucional y de Servicio
Demanda Potencial y créditos ejercidos Cajón
Salarial
El Infonavit ha otorgado 303,376 créditos en
2008 65 de cada 100 son para derechohabientes
con ingreso menor a 4 VSM
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Asuntos RelevantesGenerales
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Asuntos Relevantes
17 de julio
Reconocimiento a las Empresas de Diez en el
Buró de Crédito
A partir del 17 de julio, el Infonavit está
reportando al Buró de Crédito a las Empresas de
Diez, en reconocimiento a su pago oportuno y
continuo durante 10 bimestres. Iniciamos con la
incorporación de 202 mil empresas. Al hacer un
trámite de solicitud de crédito, se visualizará
la calificación positiva otorgada por el
Instituto a estas empresas.
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Asuntos Relevantes
Agosto de 2008
Convenio de colaboración con el Registro Agrario
Nacional para promover la edificación de vivienda
económica

• Aprovechamiento de reserva territorial para
  impulsar la vivienda económica en el país.
• Información disponible sobre la situación
  jurídica de parcelas y terrenos ejidales aptos
  para vivienda.

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Asuntos Relevantes
Julio - agosto 2008
Giras realizadas por la Administración.
6 Giras de la Administración
Gira Presidencial Yucatán Giras Aguascalientes H
idalgo Oaxaca Puebla Tamaulipas
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Asuntos Relevantes
Julio de 2008
Apoyos a cerca de 800 acreditados de Cd. Juárez,
Chihuahua, por las severas inundaciones
ocurridas recientemente

• ROA Prórrogas, sin devengo de intereses, durante
  julio, agosto, septiembre y octubre de 2008 y
  esquemas de reestructura a los acreditados que lo
  soliciten.
• REA Pagos simbólicos, de acuerdo con la
  capacidad de pago de cada uno de los acreditados
  afectados.