Lavado de Activos Seales de Alerta - PowerPoint PPT Presentation

1 / 10
About This Presentation
Title:

Lavado de Activos Seales de Alerta

Description:

El dinero recibido de las compa as de seguros no despierta sospechas en las ... Si ya est s listo para el examen sigue las instrucciones que te hemos dado en el ... – PowerPoint PPT presentation

Number of Views:173
Avg rating:3.0/5.0
Slides: 11
Provided by: Sis142
Category:

less

Transcript and Presenter's Notes

Title: Lavado de Activos Seales de Alerta


1
Lavado de ActivosSeñales de Alerta
2
Por qué los lavadores de activos utilizan los
productos de las compañías de seguro?
  • El comprar productos de seguros con dinero
    ilícito resulta una herramienta atractiva para
    los lavadores.
  • El dinero recibido de las compañías de seguros
    no despierta sospechas en las empresas del
    sistema financiero ni en otro tipo de empresas.

3
Las Señales de Alerta
  • Las señales de alerta permiten
  • Mostrarnos comportamientos particulares de los
    clientes
  • Identificar las situaciones atípicas de las
    operaciones de los clientes y que pueden encubrir
    operaciones de lavado de activos.

4
Principales Señales de Alerta
  • El cliente busca la cancelación de una póliza de
    seguro de vida antes del vencimiento, sin
    preocuparse por los costos adicionales que ello
    trae aparejado.
  • El origen de los bienes asegurados es de dudosa
    procedencia.
  • Distintas personas señalan un mismo beneficiario
    en las pólizas de seguro de vida que contratan
    por importes muy significativos
  • Pago de primas por parte de personas del
    extranjero

5
Principales Señales de Alerta
  • Transferir el beneficio de un producto de seguro
    a un tercero aparentemente no relacionado.
  • Solicitar una póliza desde un lugar geográfico
    distante, cuando cerca de su domicilio el cliente
    podría conseguir un contrato de similares
    características.
  • Pago con instrumentos bancarios que no permiten
    la identificación de quien realizó la operación.

6
Principales Señales de Alerta
  • El cliente no se muestra preocupado por el
    rendimiento de la póliza, pero sí revela interés
    respecto de las condiciones de cancelación
    anticipada.
  • El cliente contrata una póliza por un importe
    muy significativo y luego de un corto período de
    tiempo requiere el reembolso de los fondos,
    solicitando que se abonen a un tercero, sin
    importarle el descuento por la cancelación
    anticipada.
  • Variación o aumento del capital asegurado y/o
    pago de prima

7
Caso Práctico
  • Un individuo contrata una póliza de vida en una
    Compañía de Seguros pagando la prima de la póliza
    de seguros en una sola armada.
  • Posteriormente, solicita la devolución
    anticipada de la póliza y la aseguradora paga el
    valor correspondiente mediante la emisión de un
    cheque a nombre de la compañía.
  • Al pagarse el dinero al cliente le es abonado un
    ingreso de origen lícito que ingresa al sistema
    financiero mediante un cheque de una compañía de
    seguros.
  • Mediante esta operación, esta persona puede
    justificar los fondos o mezclarlos con otros
    dineros de origen lícito o ilícito.

8
Aviso
  • Si tomas conocimiento de una operación inusual
    inmediatamente comunícate por correo electrónico
    con el Oficial de Cumplimiento
  • Se mantendrá absoluta reserva de la información
    que proporciones.
  • El correo es oficialdecumplimiento_at_rimac.com.pe

9
  • Si ya estás listo para el examen sigue las
    instrucciones que te hemos dado en el correo que
    te enviamos con esta presentación.
  • No te preocupes si sales desaprobado, puedes
    intentarlo nuevamente.
  • Es obligatorio que respondas el examen pues es
    considerado una falta de orden laboral el que no
    lo hagas.

10
Gracias
Write a Comment
User Comments (0)
About PowerShow.com