Informarse antes de invertir: un derecho y una responsabilidad

1
Informarse antes de invertir un derecho y una
responsabilidad

• Departamento de Información y Comunicación

2
Agenda

• Cómo tomar una decisión de inversión?
• Qué tipo de inversionista es usted
• Qué debo conocer al seleccionar un fondo de
  inversión?
• Aspectos que debo conocer a la hora de
  seleccionar un puesto de bolsa
• Fuentes de información referente a las empresas
  emisoras de títulos valores
• Otras fuentes de información

3
Identifique el tipo de inversionista que es usted
(conservador, moderado o agresivo)

• Para ello tome en cuenta
• Objetivos personales
• Presupuesto familiar
• Sus gastos
• Posibilidades de ahorro
• Plazo de inversión, metas de ahorro anuales, y
  metas de mediano y largo plazo

4
Cómo tomar una decisión de inversión?Triángulo
de Decisión
5
Variables del triángulo

• Tiempo El tiempo o plazo de inversión es una
  variable importante a considerar y se relaciona
  con el riesgo que implica desprenderse de su
  dinero a cambio de una rentabilidad, que por lo
  general es al término de un largo plazo.
• Rentabilidad En relación con la renta,
  entendida como los intereses (para títulos de
  deuda), rendimientos o beneficios (en los fondos
  de inversión) y dividendos (para acciones)
  generados por una inversión
• Riesgo Al invertir se debe tener en cuenta que
  toda inversión tiene un riesgo asociado y que
  ante la posibilidad de mayores ganancias se
  asumirá un mayor riesgo

6
Importancia de informarse al invertir

• Es su dinero lo que está en juego, es su
  patrimonio y su futuro.
• La información sobre los mercados de valores no
  es solo para expertos, usted tiene acceso a ella
  consúltela.
• Busque asesoría y ayuda con un corredor de bolsa
  o asesor de inversión además de ofrecer los
  productos, ellos deben orientarlo

7
Qué debo conocer al seleccionar un fondo de
inversión?

• Conocer otros fondos similares (comparar
  comisiones y rendimientos)
• Quién le puede ofrecer un fondo de inversión?
• Quiénes administrarán mi dinero
• Políticas de inversión
• Condiciones para retirar mi inversión (diferencia
  entre un fondo abierto y uno cerrado)
• Valor diario de la participación
• De qué depende el valor de mi participación
• Fuentes de información provistos por SUGEVAL
• Detalle de las carteras (en títulos o inmuebles)
• Fondos inmobiliarios
• Información en el RNVI
• Valoraciones impresas

8
Informe quincenal de fondos
9
Informe quincenal de fondos
10
Información del prospecto y del RNVI

• Sociedad administradora
• Junta Directiva
• Gerente general
• SUGEVAL Registro Nacional de Valores e
  Intermediarios

11
(No Transcript)
12
(No Transcript)
13
Aspectos que debo conocer a la hora de
seleccionar un puesto de bolsa

• Son un intermediario, no un emisor
• Son sociedades anónimas independientes que
  responden hasta el monto de su capital. Forman
  parte de grupo financiero.
• No poseen prospectos
• Las comisiones son libres
• Estados financieros mensuales y anuales
• Estudio comparativo de servicio que le ofrecen
  (asesoría, productos informativos)
• Boleta de operación
• Estados de cuenta

14
Fuentes de información referente a las empresas
emisoras de títulos valores

• Prospectos (en el caso de emisiones de empresas
  privadas o públicas sin garantía estatal)
• Política de dividendos
• Características de las emisiones
• Accionistas con más del 10 de las acciones
• Estados financieros trimestrales y anuales
• Hechos relevantes
• Calificaciones de riesgo
• Puestos de bolsas representantes

15
Otras fuentes de información

• Productos y servicios de información de la
  Sugeval
• Diarios
• Difusión de hechos relevantes (correo)
• Valor de participación de los fondos de inversión
• Informe de operaciones
• Semanal
• Informe semanal de actividad del mercado
• Quincenal
• Informe sobre la industria de fondos de inversión
• Periódicos
• Alertas de normativa (correo)

16
Otras fuentes de información

• Productos y servicios de información de la
  Sugeval
• Actividades de capacitación para el público en
  general
• Jornadas del Inversionistas (agosto y octubre)
• Feria del inversionista (noviembre)
• Atención de consultas vía fax, correo
  electrónico y físico, teléfono y personal.
• Tel [phone]
• Correo correo_at_sugeval.fi.cr
• Horario de atención 9 a.m. a 5 p.m

17
Otras fuentes de información

• Información que usted puede consultar en sitios
  web y medios de comunicación
• Tasas de interés
• Tipos de cambio
• Tasa básica
• Indices accionarios Los índices bursátiles son
  números índices que reflejan la evolución en el
  tiempo de los precios de los títulos cotizados en
  un mercadoBonos / Acciones / Derivados. (BNV,
  Dow Jones y Standards and Poors)
• Inflación e índice de actividad económica
• Consultelos en prensa escrita El Financiero, La
  Nación, La República, www.bccr.fi.cr, Dirección
  General de Estadística y Censos.

18
Un inversionista prudente

• Analiza y entiende su inversión
• Valora sus riesgos
• Conoce sus derechos y obligaciones
• Da seguimiento a su inversión
• Infórmese antes de invertir. Usted es el
  responsable último de lo ocurra con su dinero.
  La decisión de inversión es suya.

19

• MUCHAS GRACIAS