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ASPECTOS LEGALES: IMPORTANCIA DE LAS REGLAS

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DEP SITO CENTRALIZADO DE VALORES DE COLOMBIA ... algunos para sos financieros y no en los pa ses ... RIESGOS IDENTIFICADOS Identificaci n plena ... – PowerPoint PPT presentation

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Title: ASPECTOS LEGALES: IMPORTANCIA DE LAS REGLAS


1
ASPECTOS LEGALES IMPORTANCIA DE LAS REGLAS
CONOZCA A SU CLIENTE Y DE LAVADO DE DINERO COMO
PARTE DEL RIESGO OPERACIONAL EN LOS DEPÓSITOS DE
VALORES
  • DEPÓSITO CENTRALIZADO DE VALORES DE COLOMBIA
    DECEVAL S.A.

Alfonso E. Párias Polanco - Gerente de Riesgos y
Cumplimiento
2
NIVEL MUNDIAL
Lavado de dinero 5 del PIB mundial
US 500. 000 millones al año

Se estima que las ganancias resultantes del
tráfico de drogas equivalen al 2 de la economía
mundial
Fuente Fondo Monetario Internacional (FMI) y del
Banco Mundial
El gran negocio del narcotráfico se lleva a cabo
en los centros de consumo y por lo tanto, el
lavado pareciera que se realizara en éstos
países y en algunos paraísos financieros y no
en los países productores
3
NIVEL MUNDIAL
ONU
Políticas de la ONU sobre financiación del
terrorismo (resolución 1373)
GAFI
40 recomendaciones sobre lavado de activos 8
recomendaciones sobre financiación al terrorismo
4
NIVEL AMERICAS
Según los expertos
Latinoamérica es la región del mundo más
afectada por el lavado de dinero
Se destacan los esfuerzos de Colombia, Panamá,
las Islas Caimán y México
Colombia, Haití y Argentina son los países más
afectados. Chile y Uruguay son los que registran
menos delitos de blanqueo. México se sitúa en el
séptimo lugar, junto con Jamaica y Bolivia.
5
NIVEL AMERICAS
OEA
CICAD Convención Interamericana contra la
Corrupción OID (Observatorio Interamericano sobre
drogas)
GAFISUD
40 recomendaciones sobre lavado de activos 8
recomendaciones sobre financiación al
terrorismo Evaluaciones regionales
FELABAN
Programa de BANCOS AMIGOS
6
LAVADO DE DINERO AMERICAS
7
LAVADO DE DINERO AMERICAS
Actions by Governments 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
Argentina Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N N
Bolivia Y Y N Y M Y Y N N N Y N Y Y N Y
Brasil Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y N
Canadá Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Chile Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y N Y Y Y
Colombia Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Costa Rica Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y N Y
Cuba Y Y N N P N Y N N Y N N N Y Y Y
Dominicana Republica Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N N
Ecuador Y N Y Y M N N Y N N Y N N Y N Y
El Salvador Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Estados Unidos Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Guatemala Y Y Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Haití Y Y Y Y M N Y N N Y N Y Y Y N N
Honduras Y Y Y Y M N Y N Y Y Y Y Y Y N Y
Jamaica Y Y Y Y M N Y Y Y Y Y Y Y Y N N
México Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y N Y
Nicaragua Y N Y Y M N Y N Y Y Y N N Y N Y
Panamá Y Y Y Y M Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Paraguay Y Y Y Y M Y N N Y Y Y Y N Y N Y
Perú Y Y Y Y M N Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y
Uruguay Y Y Y Y M N Y N Y Y Y Y Y Y Y Y
Venezuela Y N Y Y M Y Y N Y Y Y Y Y Y N Y
8
LAVADO DE DINERO AMERICAS
1 DELITO LAVADO DE DINERO
2 DELITO LAVADO DE DINERO, MÁS ALLÁ DE LAS DROGAS
3 REGISTRO DE TRANSACCIONES IMPORTANTES
4 MANTENER LOS ARCHIVOS PERMANENTEMENTE
5 REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
6 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA
7 SISTEMA DE IDENTIFICACIÓN Y DECOMISO DE RECURSOS
8 ACUERDOS PARA COMPARTIR RECURSOS CONFISCADOS
9 ESFUERZOS DE COOPERACIÓN CON LEYES INTERNACIONALES
10 REMESAS DE DINERO
11 AYUDA LEGAL MUTUA
12 INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS
13 CONOZCA A SU CLIENTE
14 CONVENCIÓN CONTRA LA DROGA DE LA ONU 1988
15 DELITO FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
16 CONVENCIÓN ONU FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
9
NIVEL COLOMBIA
Lavado de dinero
US 5.000 millones al año

Muchos de los ingresos por lavado de dinero se
destinan para
  • Reinvertir en el negocio ilícito
  • Financiar la guerrilla
  • Financiar el paramilitarismo

EVALUACION FRENTE A GAFISUD
Colombia En general aplica las 40
recomendaciones.
Se deben involucrar las profesiones no
financieras (abogados, contadores) y otros
oficios (joyas, casinos)
Financiación del Terrorismo
No tipificado como delito
10
LAVADO DE ACTIVOS EN COLOMBIA
DELITO
Adquirir, Resguardar, Invertir Transportar,
Transformar, Custodiar, o Administrar bienes que
tengan su origen mediato o inmediato en
actividades delictivas
Tráfico de migrantes, Trata de
personas, Extorsión, Enriquecimiento
ilícito, Secuestro extorsivo, Rebelión, Tráfico
de armas, Delitos contra el sistema
financiero, Delitos contra la administración
pública, Delitos vinculados con el producto de
los delitos objeto de un concierto para
delinquir, relacionada con el tráfico de drogas
tóxicas, estupefacientes o sustancias
sicotrópicas
GENERADO POR
11
POLITICA DE PREVENCIÓN
OBJETIVOS DE LA POLÍTICA DE PREVENCIÓN Y CONTROL
DEL LAVADO DE ACTIVOS
Determinar una posición corporativa del Depósito
para conocer, prevenir y mitigar los riesgos
inherentes al Lavado de Activos. Crear una
cultura de prevención al interior de la compañía
y desarrollar el espíritu de colaboración con
las autoridades competentes que investigan los
delitos relacionados con el Lavado de
Activos. Cumplir con las leyes y normas que
regulan la Prevención y el Control del Lavado de
Activos en Colombia.
12
RIESGOS IDENTIFICADOS
SER VISTO COMO UNA ENTIDAD PERMISIVA CON
EL LAVADO DE ACTIVOS RIESGO DE REPUTACION
FIGURAR EN LISTAS (OFAC) QUE LE IMPIDA
REALIZAR NEGOCIOS RIESGO OPERATIVO
EL BLOQUEO DE LOS FONDOS RIESGO OPERATIVO,
RIESGO LEGAL, RIESGO DE LIQUIDEZ
LOS PROCESOS JUDICIALES CONTRA LA ENTIDAD, LOS
ADMINISTRADORES Y LOS FUNCIONARIOS RIESGO LEGAL
13
MANUAL SIPLA
Identificación plena de personas naturales y
jurídicas
No hay reserva de información
Define las áreas de mayor riesgo
Introduce el concepto de PEPs
Reconoce la existencia de listas de personas o
entidades internacionales, de acuerdo con las
recomendaciones del GAFI y permite su consulta
Introduce el concepto de conflicto de intereses
Establece un alcance especial al SIPLA del
Depósito
14
MANUAL SIPLA
Responsabilidades de la Junta Directiva
Adopta y aprueba el SIPLA
Adopta y aprueba el Código de Conducta
Aprueba los recursos necesarios
Revisa y aprueba el PAC
Semestralmente evalúa el SIPLA
Responsabilidades de la Revisoría Fiscal
  • Elabora un informe trimestral para la Junta
    Directiva sobre la evaluación del cumplimiento de
    las normas sobre Prevención y Control del Lavado
    de Activos.

15
CÓDIGO DE CONDUCTA
Principios generales y particulares de conducta
Conflicto de intereses en general y en particular
Pautas con respecto a la Prevención y Control del
Lavado de Activos
Pautas éticas en las relaciones comerciales
El manejo de información reservada y privilegiada
Relaciones con entidades estatales
Comportamiento ante conductas antiéticas o que
impliquen conflicto de intereses
16
VINCULACIÓN DE CLIENTES
  • Se establecieron procedimientos
  • de vinculación y conocimiento de
  • Depositantes Directos.
  • Depositantes Indirectos.
  • Proveedores.
  • Funcionarios.

Indicamos Como realizar el conocimiento de los
clientes. La segmentación del mercado, según la
operación del Depósito. La apertura de cuentas de
Depositantes Indirectos. La conservación de
documentos. La información a emisores del mercado.
17
PRECEPTOS VINCULACIÓN DE CLIENTES
Todas las vinculaciones de Clientes, Proveedores
y Funcionarios, se someten a la ley, a la
Política de Prevención y Control del Lavado de
Activos, al Reglamento de Operaciones y al Manual
de Prevención y Control de Lavado de Activos. Se
tienen mecanismos y procedimientos de
verificación, análisis y seguimiento de la
documentación que hace parte de los contratos.
Para
Conocer adecuadamente la actividad económica y
las transacciones
Establecer la frecuencia, volumen y
características de las transacciones
Establecer que el volumen y los movimientos de
los clientes guarde relación con la actividad
económica de los mismos
18
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
La política de conocer al cliente, es la
herramienta más efectiva que posee el Depósito
para evitar ser utilizado en operaciones de
lavado de dinero, la cual puede ayudar a
detectar una actividad sospechosa en forma
oportuna, y le asegura una práctica segura y sana
que proteja la reputación de la Entidad.
19
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
El Conocimiento del Cliente no es simplemente una
obligación puntual que se cumple con el
diligenciamiento de unos formatos. Se trata de
una política que implica una acción planeada y
coordinada entre varias áreas de la entidad,
labor que se desarrolla en cinco instancias
preparación y diseño, vinculación del cliente,
análisis de la información, prestación del
servicio y actualización de datos.
20
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
TODO EL ESFUERZO POR CONOCER A LOS CLIENTES
TIENE DOS PROPÓSITOS GENERALES
Servir de medida disuasiva para alejar a los
lavadores del Mercado de Valores
Permitir la detección de operaciones inusuales y
la determinación de operaciones sospechosas, que
deben reportarse a las autoridades
21
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
La política de conocimiento del cliente para
efectos de la Prevención y Control del Lavado de
Activos se debe entender como parte integral del
negocio.
Deberá tenerse en cuenta la información relevante
que permita establecer los siguientes aspectos
  • Identificación completa.
  • Actividad económica, procedencia u origen de los
    fondos.
  • Volumen y características de las transacciones
    financieras.

22
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
CONCEPTO DE CLIENTE
CONTRATOS DE DEPÓSITO DE VALORES O DE EMISIONES
CONTRATOS QUE CELEBRE LA ENTIDAD PARA DAR APOYO
AL DESARROLLO DEL OBJETO SOCIAL
23
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
RESPECTO DE LA OPERACIÓN
DEPOSITANTES DIRECTOS LOS EMISORES DEL
MERCADO CON VALORES INSCRITOS EN EL REGISTRO
NACIONAL DE VALORES INTERMEDIARIOS QUE
SUSCRIBAN CONTRATO PARA LA ADMINISTRACIÓN DE
EMISIONES
24
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
RESPECTO DE LOS CONTRATOS DE ÍNDOLE
ADMINISTRATIVOS
EMPLEADOS CON CONTRATO DE TRABAJO A TERMINO
INDEFINIDO O DEFINIDO O DE APRENDIZAJE
PROVEEDORES DE BIENES Y SERVICIOS CON LOS QUE
TENGA RELACIÓN CONTRACTUAL
25
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
CARGUE DE LISTAS
PERSONAS INVESTIGADAS
BASE DE DATOS
PERSONAS SOSPECHOSAS
26
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
CRUCE DE LISTAS
BASE DE DATOS
SISTEMA
27
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
ACCIONES POSTERIORES
PERSONAS INVESTIGADAS
REPORTES
INVESTIGACION
PERSONAS SOSPECHOSAS
INACTIVACION CUENTAS
BLOQUEO DE SALDOS Y OPERACIONES
REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA
IMPIDE CREAR CUENTAS
28
PRECEPTOS CONOCIMIENTO DE CLIENTES
CREACIÓN DE CUENTAS
INTENTAN CREAR UNA CUENTA
SOSPECHOSO
NO DEJA CREAR LA CUENTA
LISTAS
NO SOSPECHOSO
DEJA CREAR LA CUENTA
29
PRINCIPALES LOGROS DE DECEVAL
APOYO AL MERCADO
Análisis de datos de inversionistas Análisis de
operaciones de inversionistas Compartir
información
CAPACITACION
A los actores del mercado A las autoridades que
realizan investigaciones
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