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Presentaci

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Title: Presentaci n de PowerPoint Author: Guido Muccino Last modified by: BCRA Created Date: 11/13/2007 3:22:02 PM Document presentation format: Presentaci n en ... – PowerPoint PPT presentation

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Transcript and Presenter's Notes

Title: Presentaci


1
(No Transcript)
2
SANCIONES Y PROCEDIMIENTOS SU REVISION EN EL
DERECHO COMPARADO AMERICANO
Julio César Bustamante Loader Gerencia
Administrativa Judicial Banco Central de la
República Argentina 19.09.13
3
  • Régimen legal específico aplicable.
  • Argentina Ley de Entidades Financieras
  • Bolivia Ley de Bancos y Entidades Financieras /
    Ley de Servicios Financieros
  • Paraguay Ley Orgánica del Banco Central de
    Paraguay
  • Ecuador Ley General de Instituciones del Sistema
    Financiero.
  • Perú Texto Concordado de la Ley General del
    Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
    Orgánica y de la Superintendencia de Banca y
    Seguros
  • Colombia Estatuto Orgánico del Sistema Financiero

4
Régimen legal genérico
  • Código Penal
  • Código de Procedimientos Administrativos

5
Autoridad de aplicación
  • Argentina Superintendencia de Entidades
    Financieras y Cambiarias
  • Bolivia Superintendencia de Bancos y Entidades
    Financieras
  • Paraguay Banco Central del Paraguay
  • Ecuador Superintendencia de Bancos y Seguros
  • Perú Banco Central y Superintendencia de Banca y
    Seguros
  • Colombia Superintendencia Bancaria

6
  • Impulso de la acción sumarial
  • Las acciones sumariales se inician ante
    infracciones a
  • Ley de Bancos (genérico)
  • Normas
  • Instrucciones

7
Personas alcanzadas
  • Personas físicas Puede encontrarse sujeta a
    sumario cualquier persona física que haya tenido
    algún tipo de participación en los hechos
    infraccionales, incluyendo
  • Directorio o Consejo de Administración
  • Sindicatura o Consejo de Vigilancia
  • Gerente General y demás personal dependiente
  • Asesores y personal contratado
  • Auditores externos
  • Personas jurídicas pueden ser sumariadas en
    forma conjunta o indistinta con las personas
    físicas. Es posible sumariar a una persona
    jurídica sin sumariar a personas físicas, estén o
    no autorizadas a funcionar como bancos.

8
Clasificación de las faltas
  • Argentina No posee
  • Bolivia Gravedad máxima Gravedad media
    Gravedad Leve Gravedad levísima.
  • Paraguay Faltas graves Faltas leves.
  • Ecuador No posee
  • Perú Leves, graves y muy graves.
  • Colombia No posee.

9
Tipos de sanciones
  • Argentina Llamado de atención, apercibimiento,
    multa, suspensión para operar en cuenta
    corriente, inhabilitación para ejercer cargos
    directivos, revocación de la autorización para
    funcionar.
  • Bolivia Amonestación, multa, prohibición
    temporal para realizar determinadas operaciones,
    suspensión para ejercer cargos en la entidad
  • Paraguay Apercibimiento, multa, limitación del
    ejercicio de determinadas actividades u
    operaciones, prohibición de distribución de
    dividendos o de apertura de nuevas oficinas,
    suspensión o inhabilitación temporal, revocación
    de la autorización para funcionar.

10
Tipo de sanciones (continuación)
  • Ecuador Multa, suspensión para ejercer cargos
    directivos.
  • Perú Amonestación, multa, suspensión para
    ejercer cargos directivos, destitución,
    inhabilitación para ejercer cargos, prohibición
    de repartir dividendos, intervención, suspensión
    o cancelación de la autorización para funcionar,
    disolución y liquidación.
  • Colombia Amonestación o llamado de atención,
    multa, suspensión para el ejercicio de cargos
    directivos, remoción de los administradores y
    clausura de oficinas.

11
Determinación de la sanción
  • Argentina Tipo de infracción, perjuicio a
    terceros, beneficio para el infractor, patrimonio
    de la entidad y reincidencia.
  • Bolivia Tipo de infracción, obrar doloso o
    culposo, reincidencia.
  • Paraguay Naturaleza de la falta, gravedad del
    peligro o perjuicio causado, beneficio o ganancia
    obtenido, subsanación de la falta por propia
    iniciativa, reincidencia.

12
Determinación de la sanción (continuación)
  • Ecuador No surge
  • Perú Ocultamiento de la infracción, beneficio
    para el infractor, reincidencia, naturaleza de la
    obligación infringida, reincidencia. cometida.
  • Colombia Dimensión del daño, beneficio
    económico, reincidencia, obstrucción a la acción
    administradora, desacato para cumplir órdenes de
    la Superintendencia, diligencia en el obrar y
    aceptación del cargo.

13
Procedimiento administrativo sancionador
  • Argentina No surge de la Ley de Entidades
    Financieras. Se encuentra reglamentado por
    Comunicación A 3579 de la Superintendencia de
    Entidades Financieras y Cambiarias.
  • Bolivia Contenidos en la Ley de Bancos y
    Entidades Financieras y en la Ley de Servicios
    Financieros.
  • Paraguay Contenido en la Ley Orgánica del Banco
    Central de Paraguay.
  • Ecuador Contenido la Ley General de
    Instituciones del Sistema Financiero
  • Perú No surge de ley. Reglamentado por
    Resolución SBS N 816 2005.
  • Colombia Contenido en el Estatuto Orgánico del
    Sistema Financiero.

14
Pasos usuales del proceso sumarial
  • Resolución de apertura por parte del máximo
    responsable de la autoridad competente.
  • Traslado a los sumariados.
  • Presentación de descargo y ofrecimiento de
    prueba.
  • Evaluación por la autoridad administrativa para
    determinar sanción o absolución.
  • Interposición de recursos.
  • Todos los actos administrativos deben encontrarse
    suficientemente fundados y motivados.
  • El acto de instrucción sumarial no afecta per
    se ningún derecho subjetivo o interés legítimo.

15
Carácter de los recursos
  • Argentina Solo son recurribles
    administrativamente las sanciones leves. El resto
    de las sanciones se recurren ante la Justicia en
    lo Contencioso Administrativo. En ningún caso se
    suspende la resolución recurrida.
  • Bolivia Resolución administrativa. Los recursos
    no tienen efecto suspensivo.
  • Paraguay Resolución administrativa. Los
    recursos tendrán efecto suspensivo, salvo
    determinación legal en contrario.
  • Ecuador Resolución administrativa. No se expide
    sobre los efectos.
  • Perú Resolución administrativa. Los recursos
    tienen efecto suspensivo si no agotan la vía
    administrativa.
  • Colombia Resolución administrativa. No se expide
    sobre los efectos.

16
Prescripción
  • Argentina 6 años de cometida la infracción.
    Admite interrupción del cómputo de acuerdo a
    etapas procesales cumplidas. Plenario
    Navarrine. 3 años para la ejecución de la
    multa.
  • Bolivia 2 años desde la realización del hecho,
    salvo infracciones permanentes que son
    imprescriptibles. Admite interrupción por actos
    administrativos de la Autoridad del Sistema
    Financiero.
  • Paraguay 1 año para las infracciones leves
    para el resto 5 años. Admite interrupción del
    cómputo por el inicio del sumario administrativo
    y por demás causas contenidas en el Código Civil.

17
Prescripción (continuación)
  • Ecuador 3 años de cometida la infracción. Se
    extiende a 6 años por dolo. Admite la suspensión
    del cómputo desde el momento de la sanción.
  • Perú 5 años de cometida la infracción. Admite
    interrupción por inicio del procedimiento
    sancionador
  • Colombia 3 años de cometida la infracción. 5
    años para la ejecución de la multa.

18
Gracias por su atención
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