SEMINAR AKHIR TAHUN Direktorat Perbankan Syariah - PowerPoint PPT Presentation

Loading...

PPT – SEMINAR AKHIR TAHUN Direktorat Perbankan Syariah PowerPoint presentation | free to download - id: 7b16b4-ZWVhN



Loading


The Adobe Flash plugin is needed to view this content

Get the plugin now

View by Category
About This Presentation
Title:

SEMINAR AKHIR TAHUN Direktorat Perbankan Syariah

Description:

Title: SEMINAR AKHIR TAHUN Direktorat Perbankan Syariah Author: afajri_zam Last modified by: Rifki Ismal Created Date: 11/23/2010 2:14:53 AM Document presentation format – PowerPoint PPT presentation

Number of Views:134
Avg rating:3.0/5.0
Slides: 35
Provided by: afa85
Learn more at: http://staff.ui.ac.id
Category:

less

Write a Comment
User Comments (0)
Transcript and Presenter's Notes

Title: SEMINAR AKHIR TAHUN Direktorat Perbankan Syariah


1
MENGAPA BELAJAR EKONOMI SYARIAH?
Associate Prof. Rifki Ismal Orientasi
Mahasiswa Baru Prodi Ekonomi Islam Fakultas
Ekonomi Universitas Indonesia Depok, 14
September 2013
2
2
KONDISI EKONOMI DAN MASALAH SOSIAL EKONOMI
INDONESIA
3
KONDISI EKONOMI DAN SOSIAL
Jumlah penduduk miskin masih cukup tinggi (29,9 juta jiwa-12,6 dari total penduduk)
Angka pengangguran terbuka masih sekitar 15,54 juta orang (6,56 dari total penduduk)
Distribusi pendapatan yang belum merata
40 juta orang Indonesia belum terlayani oleh perbankan.
27 juta usaha mikro dari 54 juta UMKM belum mendapatkan kredit perbankan.
3
4
KONDISI EKONOMI DAN SOSIAL
Ekses likuiditas berupa penempatan dana di Bank Indonesia tercatat sekitar Rp300-500 triliun
Badan Pusat Statistik (BPS) menemukan rasio M2/PDB hanya 38 oleh karena rendahnya intermediasi sektor keuangan rendahnya pemanfaatan pasar modal dan terbatasnya instrumen investasi di pasar keuangan
Rasio kredit bank per GDP Indonesia yang hanya 26 adalah paling rendah dibandingkan Malaysia (106), Thailand (57), Singapura (95) dan Philipina (33)
4
5
WHAT DO WE NEED TO DO?
Peningkatan fungsi intermediasi sektor keuangan kepada sektor riil
Integrasi lembaga keuangan bank dan nonbank
Penurunan biaya dana (cost of fund)
Financial inclusion
Social safety net
Monetary Policies, Fiscal Policies dan Financial Sector Policies yang pro Growth, Pro Distribution of income, Increase Social Welfare, Mitigate the Poors
5
6
6
KARAKTER UNIK INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH
INDONESIA
7
UNIQUE VALUES OF THE INDONESIAN IB
Sharia Based with Selected Sharia Compliance contracts.
Real sectors oriented (around 80 financing for SMEs).
Domestic Orientation (strong domestic demand, market share is still 3.8)
Coopetion with Conventional Banks
An independent National Sharia Board and Fatwa Issuance
Comprehensive structure of Islamic bank and non bank Financial Institutions
Social Driven Islamic Banking Development
More than 200 million are Moslem Population and Support Islamic Banks
Retail Banking instead of Investment Banking
A High Annual Growth of Islamic Banking Industry (/- 40 per year).
An Average of 101 Financing to Deposit Ratio in the last 2 Decades
An Increasing Trend of Investment Based Financing
Robust Domestic Economy (Less Affected by Global Financial Crisis)
Supportive Social and Political Situation
7
8
LINKAGES AMONG INSTITUTIONS
Investors of BPR/S
Medium and Large Business
Conventional Banks
  • SMEs Financing is done by
  • Conventional Banks
  • Islamic Banks
  • Unit Usaha Syariah
  • Rural Banks
  • Islamic Rural Banks
  • New Investors
  • Baitul Maal Watamwill (BMT)

UUS
BMT
Islamic Banks
Small and Micro Business
Existing BPRS
New BPRS
New BPR
Existing BPR
Existing Community
Existing Community
New Community
New Community
9
9
PRESTASI INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH INDONESIA
10
INTERNATIONAL RECOGNITION
The 4 best Islamic finance industries in the world (BMB Islamic index called Islamic Finance Country Index-IFCI, published in the Global Islamic Finance Report/GIFR) in 2011
Bank Indonesia is the best central bank in the world which promotes Islamic finance (IFN) 2012
Bank Muamalat Indonesia is the most innovative Islamic bank in the world (IFN) 2012
The world rank number 5 as the top lead arrangers for global aggregate Sukuk (Thompson Reuters Zawya Sukuk Perceptions and Forecast Study 2013)
10
11
INDONESIAN SCHOLARS IN INTERNATIONAL INSTITUTIONS
Prof. Bambang PS. Brodjonegoro, mantan Director General IRTI IDB (FEUI)
Dr. Syafii Antonio, mantan Sharia Advisory Council-Bank Negara Malaysia.
Mr. Cecep M. Hakim, mantan Sharia Board - IILM
Mr. Adiwarman A. Karim, Sharia Board IIFM (FEUI)
Dr. Dadang Muljawan, mantan Senior economist, IRTI-IDB
Dr. Hylmun Izhar, economist, IRTI-IDB (FEUI)
Mr. Kunrat, Acting Head of IDB Kuala Lumpur (FEUI)
Dr. Ronald Rulindo, researcher IFSB, Kuala Lumpur
Dr. Reza Djojosugito, researcher IDB and APEC (Austria)
Dr. Irfan Sauki Beik, member of Association of Islamic Economist
Mr. Djauhari Sitorus, Finance Researcher (inc Islamic), World Bank (FEUI)
Mr. Farouk Alwiny, Islamic Development Bank
Mr. Karnaen Perwiraatmaja, mantan Executive IDB
Mr. Burhanudin Abdullah, mantan Executive Director, IFSB
11
12
INDONESIAN ACADEMIC IN INTERNATIONAL UNIVERSITIES
Dr. Muhammad Abduh, Assistant Professor IIUM - Malaysia.
Dr. Sutan Emir, Senior Lecturer, UCB - Bahrain
Dr. Muh Akhyar Adnan, mantan Associate Prof IIUM - Malaysia
Prof. Muh. Rusydi, James Cook University - Australia
Dr. Elvira Sauki, University of Southern Australia
Mr. Imam Mahdi, UCB - Bahrain
Mr. Alfatih, UCB - Bahrain
Associate Prof. Ugi Suharto, UCB - Bahrain
Dr. Shabri Abd Majid, mantan Associate Prof. IIUM - Malaysia
12
13
INDONESIAN SCHOLARS (FEUI OTHERS)
Mrs. Rahmatina (PhD Islamic finance) Durham University (FEUI)
Mrs. Miranti Kartika (master Islamic finance) IIUM Malaysia (FEUI).
Mr. Sigit Wibowo (PhD economics) Durham University (FEUI)
Mr. Sigit Pramono (PhD Islamic economics) APU Japan (FEUI)
Mrs. Mega Chalid (master Islamic finance) - IIUM Malaysia (FEUI)
Mrs. Astrid Fiona (Master Islamic finance) Durham University (FEUI)
Mr. Ilham Reza (master Islamic finance) IIUM Malaysia (FEUI)
Mr. Hariyono (PhD Islamic finance) IIUM Malaysia
Mr. Farid Wibowo (PhD Islamic finance) Durham University
Mr. Indra (master Islamic finance) Aston University (FEUI)
Mr. Edo Siregar (PhD Islamic finance) Latrobe University
Mr. Eddy Gunawan (PhD Islamic economics) Durham University
Mrs. Murniati Muhsin (PhD Islamic Accounting) Glasgow University
Mrs. Nurul Hidayati (PhD Islamic accounting) Aston University
13
14
INDONESIAN SCHOLARS (FEUI OTHERS)
Mr. Rizky Wahyu (PhD Islamic ethic) - University Kebangsaan Malaysia (UI)
Mrs. Jardine Hausman (PhD Islamic economics) Warwick University.
Mr. Muh. Nuryazidi (master Islamic finance) Durham University (UI)
Mr. Aditya R. Putra (master Islamic finance) Durham University (FEUI)
Mrs. Mega R. Chalid (master Islamic finance) - IIUM Malaysia (FEUI)
Mr. Iman Sastra Mihajad (PhD Islamic law) IIUM Malaysia
Mrs. Kartika Rahajeng (PhD Islamic finance) Durham University
Mrs. Genia Sagita (master Islamic finance) Durham University
Mrs. Yuri Farika (master Islamic finance) Durham University
Mr. Fadhil (PhD economics) - Rusia
14
15
15
INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH INDONESIA
16
ASPEK HUKUM
  • Central Bank Act No. 23 of 1999 (amended by Act
    No. 3 of 2004).
  • Banking Act No 7 of 1992 (amended by Act No. 10
    of 1998).
  • Deposit Insurance Act No. 24 of 2004
  • Islamic Banking Act No. 21 of 2008.
  • Islamic Sovereign Bond (Sukuk) Act No. 19 of
    2008.
  • Government Law No. 25 of 2009 (income tax for
    sharia transactions).
  • Tax Neutrality in Government Law no. 42 of 2009.

16
17
INFRASTRUKTUR KEUANGAN SYARIAH
The IIFSA Coverage
Finance Companies
Capital Market
Insurance
Pension Funds
Banking
Basyarnas
Money Market
Micro Finance (Cooperatives)
Pawn Shop
Zakah Fund Institutions
18
INFRASTRUKTUR BANK SYARIAH
Regulations licensing supervision
Otoritas Jasa Keuangan
Certification for BoD
Deposit Insurance Corporation
A wholesale Apex for Financing MSMEs Projects
Capicity Building
Fatwas
Dispute Mediation
Statement of Financial Accounting Standard
TA, advocacy Participation in Policy Dialogue
19
BLUE PRINT PERBANKAN SYARIAH
Mewujudkan perbankan syariah yang handal,
efisien dan menjadi pilihan utama masyarakat yang
mampu mendorong pertumbuhan ekonomi secara
berkesinambungan (visi 2020)
7 Pilar Pengembangan
Regulasi dan Supervisir yg efektif
Pemberdayaan nasabah yang efektif
SDM berkualitas tinggi
Aliansi strategis yang sinergis
2
4
6
Infrastruktur yang mendukung
Pengembangan Produk dan Pasar
Struktur Perbankan yang efektif
5
3
7
1
Legal foundations, related regulatory standards,
standard setting, and fatwas
Syariah
Akhlaq
Ukhuwah
Aqidah
20
20
TANTANGAN INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH INDONESIA
21
POTENSI PENGEMBANGAN PASAR
Bisnis Model
Potensial Market
  • Dana Haji? Daftar tunggu Calon Haji mencapai
    sekitar 1 juta orang (Mei 2012). Potensi dana
    haji sekitar Rp 25 T, 19 dikelola bank syariah
    (4,5 T).
  • Dana pembangunan infrastruktur yang disalurkan
    melalui Kementerian Pekerjaan Umum Rp 75,15
    triliun
  • Kebutuhan dana pembangunan infrastruktur untuk
    mendukung MP3EI sd 2025 sebesar Rp 1.923 triliun
  • Sektor Pertambangan 150 T
  • Investment Banking
  • Development/ Infrastructure Banking
  • Special Purpose Banking for Hajj
  • Agriculture Banking

Government
  • Pembiayaan IDB untuk swasta dalam negeri senilai
    US1,1 miliar hingga 2014.
  • High net worth individual (HNWI) Indonesia
    Oktober 2011 mencapai 112 ribu orang (Credit
    Suisse Research Institute)
  • Investor lokal di Indonesia (Juni 2012) sebanyak
    363.094 orang atau 0,2 persen dari total penduduk
    Indonesia
  • Infrastructure Banking
  • Corporate/Wholesale Banking
  • Investment Banking

Corporate
  • Sektor usaha di Indonesia diidominasi UMKM dg
    pangsa 99.9 (53.823.732 unit)
  • Pangsa Kredit Perbankan ke sektor UMKM 20.7
    (481.2 T)
  • Commercial Banking
  • Retail Business Banking

Retail Produktif (SMEs)
  • Consumer Banking
  • Retail Banking
  • Middle Class meningkat? GDP meningkat, angka
    kemiskinan menurun, konsumsi masy meningkat
  • Nasabah Mass Affluent dengan Layanan 24/7
  • Peningkatan kelas menengah 9 juta
    jiwa/tahunbaglock perumahan 13,6 juta unit
  • Total kebutuhan rumah per tahun bisa mencapai
    2,6 juta rumah (REI)
  • Proyeksi penjualan mobil tahun 2012 mencapai
    875,000 unit (GAIKINDO)

Retail Konsumtif
  • 50 populasi dewasa belum memiliki akses
    finansial formal
  • Total penyaluran dana KUR Pemerintah 2011 20
    T(2011)
  • Target populasi Buruh Migran domestik
    internasional dan masyarakat terpencil

Unbankable (micro)
  • Micro Banking
  • Branchless Banking
  • Community Banking (for women)

21
22
NEW APPROACHES
Edukasi, sosialisasi via key opinion leader (Ustand kondang).
Pendekatan ke HNWI pengusaha, konglomerat muslim, dll
Komunikasi dengan pejabat pemerintah Kemenkeu, kementerian BUMN, Kementerian agama, dll
Pendekatan kepada pimpinan ormas
Pendekatan ke pemerintah pusat.
Pendekatan ke pemerintah daerah (BPD, pemda, dll)
23
CLOSE AGENDA
Mayoritas (next semua) dana haji dikelola bank syariah
Sukuk infrastruktur (project based) yang lebih dominan
Islamic waqf bank
Komisariat keuangan syariah di OJK
Rencana pendirian bank BUMN syariah
Pendirian direktorat keuangan syariah di Kemenkeu
Spin off beberapa UUS
Aplikasi BUS baru dari lokal dan asing
24
24
PROSPEK INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH INDONESIA
25
Gambar 14. Pertumbuhan
Simpanan Gambar
15. Pertumbuhan DPK
OUTLOOK BANK SYARIAH
Estimasi Total Asset
Pangsa Pasar





Estimasi DPK

Estimasi Pembiayaan



26
Gambar 14. Pertumbuhan
Simpanan Gambar
15. Pertumbuhan DPK
OUTLOOK BANK SYARIAH 2013








27
PROYEKSI SDI
Asumsi-asumsi Proyeksi
  • Permintaan SDI adalah dari BUS, UUS dan BPRS.
  • Supply SDIM adalah lulusan S1, S2 dan S3 syariah
    PTN, PTS, PTIA.
  • Jumlah prodi (program S1, S2, S3) syariah yang
    harus dibuka.
  • Jumlah dosen yang dibutuhkan dengan asumsi 10
    dosen per prodi.

Required Actions
  • Kerjasama antara pemerintah (Diknas), regulator,
    bank syariah untuk
  • pemenuhan supply, penyediaan tenaga pendidik dan
    text book.
  • Meningkatkan kualitas pendidik dengan program
    studi lanjutan.

28
PROYEKSI NASABAH
Asumsi-asumsi Proyeksi Jumlah Nasabah
  • Pertambahan jumlah DPK 2012-2020.
  • Pertambahan jumlah BUS sd 2020.
  • Proyeksi di-drive oleh pola historical.
  • Industri mendekati maturity stage di th 2020
    (slower pattern).

Required Actions
  • Integrated socialization
  • Product inovation, penambahan fasilitas dan
    jaringan.
  • Robust funding dan financing strategies dari bank
    syariah.

29
PROYEKSI PEMBIAYAAN SMEs
Asumsi-asumsi Proyeksi Pembiayaan SMEs
  • 70-80 pembiayaan BS adalah ke SMEs.
  • Modal SMEs minimal Rp500.000.
  • Proyeksi total asset BS 2012-2020.
  • Jumlah minimal tenaga kerja SMEs adalah 5 orang.

Required Actions
  • Kerjasama dengan Depnakertrans
  • Kerjasama dengan Depkop dan lembaga pemerintah
    terkait.
  • Robust funding dan financing strategies dari bank
    syariah.

30
30
WHAT YOU NEED TO DO? (YOUNG GENERATION)
31
AKTIFITAS AKADEMIK
  • Memahami kuliah-kuliah ekonomi konvensional
    seperti mikro, makro ekonomi, perbankan,
    moneter, ekonomi pembangunan.
  • Memahami kuliah-kuliah syariah seperti fiqh
    muamalah, ushul fiqh, perbankan syariah, pasar
    uang syariah, dll.
  • Memahami kuliah-kuliah kuantitatif seperti
    statistik, matematik, ekonometri.

32
AKTIFITAS NON AKADEMIK
  • Melakukan riset dan menulis paper di journal (DN
    maupun LN)
  • Presentasi di event-event syariah Forum riset
    perbankan syariah (FRPS), IRTI conferences, local
    seminar/conferences
  • Visiting researcher di lembaga syariah
    (pemerintah maupun swasta)
  • Magang di lembaga keuangan syariah
  • Member mailist ekonomi/keuangan syariah
  • Menulis artikel syariah di media
  • Korespondensi dengan pakar/pelaku
    ekonomi/keuangan/perbankan syariah

33
AKTIFITAS NON AKADEMIK LAINNYA
  • Aktif di organisasi syariah
  • FOSSEI,
  • MES,
  • PKES.
  • Mengadakan seminar, diskusi syariah
  • Mengoleksi buku, journal dan literatur ekonomi,
    perbankan dan keuangan syariah.
  • Membuat buku ekonomi/keuangan syariah
  • Bercita-cita/berniat untuk berkarir di bidang
    ekonomi/keuagan syariah (bankir, ekonom, dosen
    syariah, dll)
  • Bercita-cita/berniat untuk melanjutkan S2 dan S3
    di bidang ekonomi/keuangan syariah

34
TERIMA KASIH
Associate Prof. Rifki
Ismal is both a
central banker and lecturer. He earned
bachelor degree in economics from
University of
Indonesia (FEUI), master in economics from
University of Michigan, ann
arbor (USA) and PhD
in Islamic economics and Finance from
Durham University (England). An
Associate Professor in Islamic Banking and
Finance is from the Australian Government
(Australian Center for Islamic Financial Studies)
in 2012. Currently, he works in the Department of
Islamic banking Bank Indonesia and teaches in
more than 15 universities in Indonesia. Moreover,
he ever gave a lecture in MSc Islamic finance
Strasbrough University (France), MSc Islamic
finance and law Singapore Management University
(Singapore).
About PowerShow.com