Diapositiva 1 - PowerPoint PPT Presentation

Loading...

PPT – Diapositiva 1 PowerPoint presentation | free to download - id: 70de98-NTNkZ



Loading


The Adobe Flash plugin is needed to view this content

Get the plugin now

View by Category
About This Presentation
Title:

Diapositiva 1

Description:

diplomado en finanzas ... de inversion los fondos de pensiones los fondos de titulizacion las compa ias de seguros aplicaciones financieras en excel ... creados con ... – PowerPoint PPT presentation

Number of Views:3
Avg rating:3.0/5.0
Slides: 34
Provided by: Moni2170
Learn more at: http://perfeccionate.com
Category:

less

Write a Comment
User Comments (0)
Transcript and Presenter's Notes

Title: Diapositiva 1


1
UNIVERSIDAD RICARDO PALMA Facultad de Ciencias
Económicas y Empresariales CICE CENTRO DE
INNOVACIÓN Y CREATIVIDAD EMPRESARIAL
DIPLOMADO EN FINANZAS
Decisiones Financieras
Facilitador Econ. LUIS UGARTE MORALES
2
ESQUEMA SESION IV
  • CLASIFICACIÓN CREDITICIA SEGÚN SBS
  • LAS INSTITUCIONES DE INVERSION COLECTIVA
  • LOS FONDOS DE INVERSION
  • LOS FONDOS DE PENSIONES
  • LOS FONDOS DE TITULIZACION
  • LAS COMPAÑIAS DE SEGUROS
  • APLICACIONES FINANCIERAS EN EXCEL
  • EXAMEN FINAL

3
CLASIFICACIÓN DE CRÉDITOS
  • TIPO DE CRÉDITO
  • Categorías Comercial Mes/Consumo
    Hipotecarios
  • Normal 0 días 0-8 días 0-30 días
  • CPP 1-60 días 9-30 días 31-90 días
  • Deficiente 61-120 días 31-60 días 91-120
    días
  • Dudoso 121-365 días 61-120 días
    121-365 días
  • Pérdida gt 365 días gt 120 días gt 365
    días

4
  • INSTITUCIONES DE
  • INVERSIÓN COLECTIVA

5
  • Las I.I.C. son aquellas entidades que tienen por
    objeto la captación de fondos o bienes del
    público para invertirlos y gestionarlos por
    cuenta de terceros en bienes, derechos, valores u
    otros instrumentos financieros o no, siempre que
    el rendimiento del inversor se establezca en
    función de los resultados colectivos.

6
SOCIEDADES Y FONDOS DE INVERSIÓN
  • Las sociedades de inversión son IIC que adoptan
    la forma de sociedad anónima, de capital fijo o
    variable, en función de la posibilidad de ampliar
    o no su capital.
  • Los fondos de inversión son un patrimonio sin
    personalidad jurídica formado por las
    aportaciones de los partícipes del mismo.

7
CATEGORÍAS DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN
COLECTIVA (IIC)
  • IIC DE CARÁCTER FINANCIERO
  • B. IIC DE CARÁCTER NO FINANCIERO

8
  • IIC DE CARÁCTER FINANCIERO
  • Sociedades de Inversión Mobiliaria (SIM)
  • Sociedades de Capital Fijo (SIMCAF)
  • Sociedades de Capital Variable (SIMCAV)
  • Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM)
  • Fondos de Inversión de Activos del Mercado
    Monetario (FIAMM)

9
  • IIC DE CARÁCTER NO FINANCIERO (IICNF)
  • Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII)
  • Sociedades de Inversión Inmobiliaria ( SII)
  • Otros Fondos (Obras de Arte, Filatelia,
    Numismática, Etc.)

10
  • FONDOS DE INVERSIÓN

11
  • Un FI lo constituye un patrimonio sin
    personalidad jurídica formado por las
    aportaciones de un colectivo de in-versores. Los
    FI pueden clasificarse según cómo reciba el
    inversor las rentas
  • Fondos de renta el FI distribuye periódicamente
    los beneficios de su cuenta de resultados en
    forma de dividendos.
  • Fondos de capitalización el FI acu-mula
    sistemáticamente los rendimien-tos,reinvirtiendo
    todos los ingresos en el patrimonio del fondo.

12
  • FONDOS DE PENSIONES

13
  • Los Fondos de Pensiones son patrimonios sin
    personalidad jurídica, creados con el objeto
    exclusivo de dar cumplimiento a los planes de
    pensiones.

14
MODALIDAD DE PLANES DE PENSIONES
  • 1) Según las características de las prestaciones
    a recibir por el partícipe
  • Planes de Prestación Definida Se fija o estima
    la cuantía de todas las prestaciones a percibir
    por los beneficiarios.
  • Planes de Aportación Definida La mag-nitud
    predeterminada, es la cuantía de las aportaciones
    al plan, tanto de los promo-tores como de los
    partícipes.
  • Planes Mixtos Se determina simultánea-mente o
    separadamente la cuantía de la contribución y de
    la prestación.

15
  • En función de los sujetos constituyentes
  • Sistema de Empleo El promotor es una entidad,
    corporación, sociedad o empresa, y sus partícipes
    son sus empleados.
  • Sistema Asociado El promotor es cualquier
    asociación, sindicato, gremio, colegio
    profesional o colectivo, y los partícipes son sus
    asociados, miembros o afiliados.
  • Sistema Individual El promotor es una o varias
    entidades de carácter financiero, y sus
    partícipes son cualquier persona física que no
    tenga vincula-ción con aquellas.

16
SISTEMA NACIONAL DE PENSIONESVENTAJAS SNP
  • Es un sistema solidario que se reparte entre
    todos
  • Descuento mensual 13 de remuneración mensual
  • En caso de despido, el trabajador pedirá una
    jubilación anticipada donde se le otorgará una
    pensión vitalicia que dependerá de sus años de
    aportación

17
SISTEMA NACIONAL DE PENSIONESDESVENTAJAS SNP
  • Menor rentabilidad y transparencia en
    administración del dinero de afiliados
  • No ofrece posibilidad al trabajador de determinar
    el valor de su pensión puesto que se maneja un
    fondo común.
  • Perjudicaría al trabajador que gana más de
    S/.2,000, porque recibiría más en el SPP

18
SISTEMA PRIVADO DE PENSIONESVENTAJAS SPP
  • Capitalización individual El valor de la pensión
    depende de cuánto ahorró el trabajador en su
    cuenta personal (función del nivel de ingresos y
    del tiempo que aportó).
  • Libertad de elección para acceder al SPP y para
    escoger la AFP y la forma de percibir las
    prestaciones.
  • Descuento promedio mensual menor al del SNP.
  • Mayor rentabilidad comparada con otros
    instrumentos.

19
SISTEMA PRIVADO DE PENSIONESDESVENTAJAS SPP
  • En caso de despido, el trabajador podría pedir
    una jubilación anticipada que bajo el sistema
    programado, sólo le dará lo que tenga en su nivel
    de cotizaciones hasta que se agote lo ahorrado.
  • Perjudicaría al trabajador que gana menos de
    S/.2,000, porque recibiría más en el SNP.

20
  • FONDOS DE TITULIZACIÓN

21
  • Se entiende por titulización el proceso mediante
    el cual determinados activos de una entidad
    pueden ser vendidos, en todo o en parte, a los
    inversores en forma de títulos o valores
    negociables.

22
LOS FONDOS DE TITULIZACIÓN HIPOTECARIA (FTH)
  • Los FTH se definen como agrupaciones de
    participación hipotecaria con configuración
    jurídica y financiera distinta de los fondos de
    inversión mobiliaria (FIM), que transforman en
    valores de renta fija homogéneos, estandarizados
    y por consiguiente, susceptibles de negociación
    en mercados organizados, los conjuntos de
    participaciones en préstamos hipotecarios que
    adquieran de entidades de crédito.

23
  • COMPAÑÍAS DE SEGUROS

24
  • Las entidades aseguradoras representan un
    segmento relevante en las instituciones de
    inversión en la medida que canalizan una parte
    del ahorro de las personas físicas, concurriendo
    para su inversión en los mercados financieros.

25
PARTICIPANTES DE UN CONTRATO DE SEGUROS
  1. ASEGURADOR Persona que se obliga a pagar la
    indemnización, capital o renta, en caso de
    siniestro, a cambio de percibir una prima.
  2. TOMADOR DE SEGURO Persona que contrata con el
    Asegurador, asumiendo las obligaciones que del
    contrato se derivan.
  3. ASEGURADO Aquel cuyos bienes o cuya persona
    están expuestos al riesgo.
  4. BENEFICIARIO Persona que tiene derecho a recibir
    la prestación del asegurador.

26
a) SEGUROS GENERALES
  • Asistencia Médica
  • Accidentes Personales
  • Vehículos
  • Incendios
  • Ramos Técnicos
  • Transportes
  • Cascos
  • Responsabilidad Civil
  • Deshonestidad
  • Robo
  • b) SEGUROS DE VIDA Y PENSIONES

27
PROBABILIDAD DE FALLECIMIENTO DENTRO DE
Edad 15 Años 20 Años 25 Años 30 Años
20 1 en 37 1 en 28 1 en 19 1 en 12
25 1 en 34 1 en 25 1 en 17 1 en 09
30 1 en 26 1 en 20 1 en 12 1 en 06
35 1 en 18 1 en 14 1 en 09 1 en 04
40 1 en 12 1 en 09 1 en 06 1 en 03
45 1 en 08 1 en 06 1 en 05 1 en 02
50 1 en 05 1 en 04 1 en 03 1 en 02
28
PARA QUÉ SIRVE UN SEGURO DE VIDA?
  • Adquirir el capital de protección económica
    necesario para su familia.
  • Éxito en el ahorro porque es metódico y sin
    riesgos.
  • Para contingencias y emergencias.
  • Educación de los hijos.
  • Creación inmediata de patrimonio.
  • Garantía o aval de préstamos
  • Para mantener una sociedad.
  • Retiro Anticipado.
  • Aumentar pensión de vejez.

29
PLANES DE SEGUROS DE VIDA
  • TEMPORAL PURO
  • El Capital asegurado es pagadero a los
    beneficiarios designados en la Póliza
    inmediatamente después de ocurrido el
    fallecimiento del asegurado, siempre que el
    fallecimiento ocurra antes de finalizar la
    vigencia de la Póliza. Se contrata por un tiempo
    determinado de años, vencido el tiempo termina la
    vigencia de la Póliza, sin ningún derecho a
    indemnización alguna. Este es el Plan de primas
    más económico, y los períodos a contratar en años
    pueden ser 5, 10, 15, 20 o hasta los 65 años de
    edad.

30
  • TEMPORAL CON DEVOLUCIÓN DE PRIMAS
  • Opera bajo los mismos criterios del Temporal
    Puro, con la diferencia que al término del
    período de vigencia estipulado de la póliza
    permite al asegurado recuperar las primas pagadas
    durante el período determinado.
  • Período a contratar 10, 15, 20, 25 años.

31
  • VIDA ENTERA
  • En este Plan el asegurado paga las primas en un
    plazo contratado (10, 15, 20, 25 años) quedando
    protegido hasta los 100 años de edad.
  • El Capital asegurado es pagadero a los
    beneficiarios designados, inmediatamente después
    del fallecimiento del asegurado, cualquiera sea
    la época en que ocurra.
  • Se le denomina plan de protección permanente ya
    que sólo se interrumpe con el fallecimiento del
    asegurado.

32
  • DOTAL
  • El Capital asegurado es pagadero a los
    beneficiarios designados luego del fallecimiento,
    si éste ocurriera antes de finalizar la vigencia
    de la póliza.
  • Al finalizar la vigencia, el Capital asegurado
    será entregado al mismo asegurado, terminando las
    obligaciones del seguro.
  • Las primas son pagaderas hasta la fecha de
    vencimiento o hasta la fecha de fallecimiento si
    éste ocurre antes.
  • Períodos a contratar 10, 15, 20, 25 años.

33
  • Muchas gracias por su participación
About PowerShow.com