PREZENTACJE

1
Finansowanie inwestycji w zrównowazona energie i
ochrone srodowiska srodkami z EBI

Prelegent Dariusz Kucharczyk Manager ds..
Funduszy UE i kredytów doplatowych W
Departamencie Bankowosci dla Przedsiebiorstw w
Kredyt Bank S.A.
2
O Europejskim Banku Inwestycyjnym

• Europejski Bank Inwestycyjny (Luksemburg)
  autonomiczna instytucja finansowa powolana w celu
  finansowania projektów inwestycyjnych
  przyczyniajacych sie do zrównowazonego rozwoju
  UE.
• Udzialowcy panstwa czlonkowskie UE.
• Rating AAA

3
O Kredyt Banku

• Kredyt Bank S.A. jest nowoczesna i uniwersalna
  instytucja finansowa, która oferuje najwyzszej
  jakosci uslugi róznym grupom klientów
• - jednostkom samorzadu terytorialnego
• - malym i srednim przedsiebiorstwom
• - korporacjom
• - klientom indywidualnym
• Potencjalem Kredyt Banku sa ludzie wysokiej
  klasy eksperci, którzy czuwaja nad profesjonalna
  obsluga i opracowuja indywidualne rozwiazania w
  zarzadzaniu finansami.

4
Grupa KBC w Polsce
5

OFERTA Kredyt Banku
FINANSOWANIE HANDLU Gwarancje, akredytywy, inkaso
dokumentowe Kredyt kupiecki Dyskonto
naleznosci Faktoring, Forfaiting Finansowanie
eksportu Finansowanie dlugo i srednioterminowe
(MLT)
Finansowanie Handlu
Produkty rozliczeniowe Obsluga gotówki Zarzadzanie
plynnoscia Bankowosc elektroniczna Karty
kredytowe i platnicze
Bankowosc Transakcyjna
TREASURY Transakcje walutowe Zabezpieczanie
ryzyka rynkowego Instrumenty pochodne Strategie
zabezpieczajace Obrót papierami wartosciowymi
(rynek pierwotny i wtórny)
Treasury
FINANSOWANIE Finansowanie projektów ubiegajacych
sie o dotacje UE dedykowany produkt Inwestycja
z Unia Europejska Kredyty/Leasing/Obligacje
komunalne ze srodków EBI Kredyty
termomodernizacyjne Linie wieloproduktowe i
wielowalutowe Finansowanie Projektów i Przejec,
Syndykacje, Private Equity, Emisje papierów
dluznych Leasing i finansowanie zabezpieczone
aktywami,
Finansowanie
6
Wyspecjalizowane Biuro

• Biuro Finansowania Wyspecjalizowanego
• w Departamencie Bankowosci dla Przedsiebiorstw
• Zadania
• Strukturyzowanie transakcji (okreslenie podmiotu
  finansowania bilans spólki czy spólka
  specjalnego przeznaczenia, okres finansowania,
  harmonogram splaty kredytu, kowenanty finansowe
  oraz niefinansowe, zabezpieczenie wierzytelnosci
  banku)
• Instrumenty
• Kredyty inwestycyjne
• Obligacje
• Kredyty obrotowe
• Gwarancje
• Akredytywe
• Instrumenty pochodne (FX, IRS)
• Inne w zaleznosci od potrzeb klienta.

7
Wspólpraca z EBI

• Cel wspólpracy pozyskanie dlugoterminowych
  srodków finansowych umozliwiajacych finansowanie
  przez Bank naszych Klientów na atrakcyjnych
  cenowo warunkach,.
• Zakres wspólpracy podpisane trzy umowy linii
  kredytowych
• EBI Loan for SMES I 50 MLN EUR (2010)
• EBI Loan for SMES II 100 MLN EUR (2011)
• EBI Global Loan 50 MLN EUR (2011)
• Kredyt Bank S.A. - najaktywniejszym
• partnerem EBI wsród banków
• w Polsce w 2010.

8
UMOWA EBI GLOBAL LOAN (GL)
9
Wykorzystanie srodków EBI

• PRZEZNACZENIE
• finansowanie transakcji kredytowych
• finansowanie obligacji komunalnych
• KLIENT
• jednostki samorzadowe
• przedsiebiorcy bez wzgledu na wielkosc,
• szkoly, szpitale
• inne podmioty instytucjonalne

10
Cel finansowania

• Projekty zwiazane z
• racjonalnym zuzyciem energii
• ochrona srodowiska
• infrastruktura
• zdrowiem
• edukacja
• Wartosc projektu
• nie powinna przekroczyc 25 mln EUR

11
Rodzaje projektów

• Ochrona srodowiska
• Poprawa zaopatrzenia i dystrybucji wody pitnej,
• Gospodarka sciekowa i uzdatnianie wody
• Instalacje zwiazane z ochrona srodowiska
• Odnowa terenów miejskich
• Zarzadzanie odpadami zbiórka, transport,
  recykling, sortowanie odpadów domowych i
  przemyslowych (poza niebezpiecznymi)

12
Rodzaje projektów

• Racjonalne zuzycie energii
• Projekty, w wyniku których nastepuje min. 20
• oszczednosc energii wdrazajace oszczednosci w
• zuzyciu energii
• Okregi grzewcze modernizacja istniejacych
  systemów grzewczych, pod warunkiem, ze energia
  produkowana jest w wyniku wysokosprawnej
  kogeneracji, lub w formie energii odnawialnej
• Oszczednosci energii/racjonalne zuzycie energii w
  budownictwie modernizacja istniejacych
  budynków, której celem jest wzrost racjonalizacji
  zuzycia energii (izolacja, wymiana pieców,
  modernizacja transmisji ciepla i systemów
  zarzadzania energia)
• Wysokosprawna kogeneracja oszczednosci zuzycia
  energii pierwotnej w celu spelnienia kryteriów
  dyrektywy UE 2004/8/EC,

13
Warunki kredytowania

• KREDYT
• rodzaj kredytu inwestycyjny lub obrotowy
  (nieodnawialny)
• okres kredytowania min. 48 msc.
• kwota min. 500.000 zl
• waluta PLN
• OBLIGACJE KOMUNALNE warunki jak dla kredytu

14
Finansowanie EBI

• Do 100 kwoty kredytu/emisji obligacji ale
• nie wiecej niz 12,5M EUR
• nie wiecej niz 50 wartosci projektu
  inwestycyjnego netto
• kwota dotacji UE kwota finansowania EBI
• nie wieksza niz 90 wartosci netto kosztów
  kwalifikowanych

15
Finansowanie EBI

• PROJEKTY
• których cel finansowanie jest zgodny z wytycznymi
  EBI
• które zostaly pozytywnie zaopiniowane przez Bank
  pod wzgledem zdolnosci Inwestora do obslugi
  zadluzenia
• a) min wklad wlasny inwestora to 20 wartosci
  inwestycji
• b) max okres finansowania 12 lat
• c) akceptowalny przez Bank pakiet zabezpieczen

16
Finansowanie EBI

• PROCEDURA
• Taka sama jak przy kredycie inwestycyjnym tj.
• Podmiot zainteresowany finansowaniem dostarcza do
  Banku Biznes Plan wraz z projekcjami
  finansowymi,
• Menedzer Projektu w Banku po wstepnej analizie
  projektu, pod katem kredytowym i warunków EBI
  przesyla Wstepne Warunki Finansowania do Klienta,
  które po jego akceptacji przesylane sa do
  decydentów w Banku,
• Na bazie Wiazacej Oferty na Finansowanie
  przygotowywana jest dokumentacja finansowa umowa
  kredytowa, oswiadczenie Kredytobiorcy oraz
  dokumenty zabezpieczen
• Po spelnieniu warunków wyplaty kredytu, srodki wg
  dyspozycji Klienta przeznaczone sa na realizacje
  projektu.

17
Wymagania EBI

• Klient zobowiazuje sie do
• wykorzystania srodków zgodnie z przeznaczeniem
• nabywania towarów, uslug i zlecania prac w formie
  otwartych przetargów miedzynarodowych lub innych
  obowiazujacych procedur przetargowych
• stosowania sie do dyrektyw UE w zakresie ochrony
  srodowiska
• umozliwienia dokonywania kontroli
  przedstawicielom EBI,
• udostepniania EBI informacji, zgód, zezwolen,
  koncesji dotyczacych prowadzonej dzialalnosci
  oraz informacji dotyczacych projektu i kredytu

18
KORZYSCI EBI

• WYKORZYSTANIE ATRAKCYJNEGO MIEDZYNARODOWEGO
  MONTAzU FINANSOWEGO
• DLA REALIZOWANYCH INWESTYCJI
• KONKURENCYJNE WARUNKI CENOWE

19
ZAPRASZAMY DO WSPÓLPRACY
Dziekujemy
20

• DALSZYCH INFORMACJI UDZIELAJA
• w zakresie zwiazanym z finansowaniem ze srodków
  EBI
• Darek Kucharczyk- Manager produktu
• Departament Bankowosci dla Przedsiebiorstw
• Tel. [phone], kom. 510 028 477 mail
  dariusz.kucharczyk_at_kredytbank.pl
• w zakresie dotyczacym finansowania projektów
  inwestycyjnych
• Grzegorz Blaszczuk - Menedzer
• Biuro Finansowania Wyspecjalizowanego
  Przedsiebiorstw
• Tel. [phone] mail grzegorz.blaszczuk_at_kredytba
  nk.pl
• w zakresie kompleksowej wspólpracy
• Wojciech Rogowski - Dyrektor Centrum Bankowosci
  Korporacyjnej w Szczecinie tel. [phone]
• Anna Olejniczak Doradca Klienta, Zielona Góra
  tel. [phone]