LA FORMATION EN FINANCE ISLAMIQUE: Etat des lieux et perspectives (retour d

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LA FORMATION EN FINANCE ISLAMIQUE Etat des
lieux et perspectives(retour dexpérience du
CIBAFI)
Mohamed NOURI Expert en Finance
islamique/ Président du COFFIS
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Le système financier islamique
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Linfrastructure financière islamique
Échange à léchelle international des fonds
islamiques
Gouvernance
Notation
Standardisation
Régulateur marché secondaire
Promouvoir lindustrie de FI
Promouvoir la recherche et la formation en FI
Arbitrage et réconciliation
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Loffre de formation en finance islamique dans
le monde

• La formation dexperts en Finance Islamique
  saccélère au niveau mondial, y compris en France
• Le secteur se développe plus vite que sa capacité
  à former des experts qui disposent une très bonne
  compréhension du référentiel islamique.
• Scholars (jurisconsultes de la Finance
  Islamique), spécialistes en droit, en Charia, en
  relations commerciales, en systèmes
  dinformation, en ingénierie financière
• une spécialisation adaptée au diverses filières
  de la finance islamique lassurance, la banque
  de détail et la banque daffaires, le capital
  investissement, la gestion de fonds, la
  microfinance, etc.

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La formation anglophone

• Faculty of Islamic Studies (Qatar) Master of
  Science in Islamic Finance Diploma in Islamic
  Finance
• The Chartered Institute of Management Accountants
  (UK) Certificate in Islamic Finance
• ICMA Centre University of Reading (UK) MSc in
  Investment Banking and Islamic Finance
• Markfield Institute of Higher Education (UK)
  Master in Islamic Banking Finance and Management
• Institute of Islamic Banking and Insurance (UK)
  Formation Continue
• Al Huda Center of Islamic Banking Islamic
  Economics (Pakistan) Distance Learning Programs
  Post Graduate Diploma on Islamic Banking and
  Finance
• La Sapienza university ISME (Italie) Masters
  Degree in Mediterranean and Arab Finance and
  Banking
• Ecole Supérieure des Affaires ESA (Liban)
  Executive Master in Islamic Financial Management

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la formation anglophone (suite)

• The International Centre for Education in Islamic
  Finance INCEIF (Malaisie) Masters in Islamic
  Finance
• International Institute of Islamic Finance
  Incorporated (Malaisie) Formation Continue et
  Executive MBA Islamic Finance
• Islamic Banking and Finance Institute Malaysia
  (Malaisie) IBFIM
• Emirates Institute for Banking Financial
  Studies (UAE) Banking Diploma
• Bahrain Institute of Banking and Finance (BIBF)
  professional training Institute (Bahrein)
  Diploma in Islamic Accounting and Compliance
• University College of Bahrain - MBA in Islamic
  Finance
• Trisakti University (Indonésie) Post Graduate
  Program on Islamic Economics and Finance

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La formation de FI en France

• EM Strasbourg
• Paris Dauphine
• Paris 1 Panthéon-Sorbonne
• Reims Business School
• Sciences Po Paris
• Ecole Supérieure de Commerce de Lille
• IAE de Toulouse
• IAE de Paris 12
• Sup de Co Paris
• LUniversité de Poitiers
• HEC Evry et Lyon ateliers de durée variables
• IFESI
• IESH
• IIIT

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LE CIBAFIRetour dexpérience

• Le CIBAFI IFI à but non lucratif qui regroupe
  de 120 banques et IFI dans le monde.
• Crée entre 1999 et 2001 à linitiative du BID et
  autres BI pour jouer le rôle de lex-UIBI.
• Rôle du Conseil soutenir et protéger
  l'industrie financière islamique par la
  formation, l'orientation, linnovation et en
  fournissant les informations nécessaires et
  utiles
• AG 120 BI et IFI dans le monde
• CA BID/AAOIFI/Groupe Al-Baraka/BIB/KIH/.

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Structure de fonctionnement du CIBAFI
Centre international de formation en FI
Centre dinformation de lindustrie FI
Centre dinformations et analyses en FI
Observatoire de lindustrie FI
Centre des services bibliographiques en FI
Site dédié à la crise financière mondiale
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CIFFI(Centre international de formation en FI)

• Missions du centre
• Améliorer le niveau professionnel des employés
  travaillant dans le domaine de la Finance
  Islamique
• Coordonner avec les IFI afin d'identifier leurs
  besoins en formation et leur permettre d'obtenir
  un meilleur développement de leurs ressources
  humaines
• Evaluation des formateurs et des programmes de
  formation

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Activités du centre

• Homologation
• Les centres de formation
• Les formateurs
• Les modules de formation (contenu)
• La certification
• Le certificat de banquier islamique (CIB)
• Autres projets en cours

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• Membres du Conseil scientifique
• Académie internationale du Fiqh (OCI)
• IRTI
• Centre Salah Kamel de léconomie islamique
  (université Alazhar)
• ISRA Académie Internationale de recherche en
  Jurisprudence
• IERC Centre de recherche en économie Islamique
  (université du Roi Abdelaziz)

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Le Certificat de Banquier Islamique

• CERTIFICATE OF
• ISLAMIC BANKER
• (CIB)

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CERTIFICAT DE BANQUIER ISLAMIQUE Certified
Islamic Banker (C.I.B)Premier certificat de
banquier islamique en Français destiné aux
professionnels délivré par le COFFIS et le CIBAFI
(regroupant plus de 120 banques et institutions
financières islamiques dans le monde)
En partenariat avec le CIBAFI
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Six Modules

• 1. Introduction aux transactions financières
  islamiques (Fiqh al Mouamalat).
• 2. Introduction générale aux banques et aux
  contrats islamiques.
• 3. Le financement islamique.
• 4. Linvestissement islamique.
• 5. Les services bancaires islamiques.
• 6. Le système de réception des fonds.

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LE C.I.B

• Formation Trois Formules selon vos besoins
• (Volume Horaire de 2x5 ou 10 jours, total de 50
  heures)
• Examen Par le CIBAFI (nous consulter pour les
  prochaines sessions)
• Lieux de la formation France, Belgique,
  Luxembourg, Suisse et autres pays francophones
  (nous consulter pour les centres dexamens les
  plus proches)
• Public visé Professionnels de Banque Finance
  Banquiers, Financiers, Juristes
• Compétences requises
• Notions de base en Finance ou généralités sur le
  métier de la banque
• Pas de notions requises en Finance Islamique
• Parmi les Débouchés
• Conseiller en Banque et Finance Islamique
• Banquier Islamique Agrée
• Chef de projet en Finance Islamique
• Vendeur de produits financiers islamiques

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Introduction aux transactions financières
islamiques la doctrine islamique des affaires

• Les caractéristiques des transactions financières
  islamiques
• La référence à la charia la tripartie le dogme,
  létique et le fiqh.
• Eviter lillicite la tripartie le Riba, le
  Hasard, lEscroquerie.
• Le respect de la bonne gestion la tripartie-
  Finalités, mécanismes et aboutissements.
• Les caractéristiques de la doctrine islamique des
  affaires (les contrats )
• Les principes de la conclusion des contrats la
  tripartie-le consentement, la liberté de
  contracter et léchange dinformation.
• Les éléments essentiels du contrat tripartie-
  piliers, termes et règles.
• Les types de contrats de transactions
  tripartie-les compensations,les
  participations(Mousharaka), les dons et les
  contrats subordonnés.
• Les caractéristiques de lactivité bancaire
  islamique
• Les spécificités de lactivité bancaire
  islamique tripartie-Norme, principe et style.
• Létat de lindustrie financière islamique
  tripartie-Naissance et évolution, réalisations,
  les organismes de soutien.
• Le mouvement des capitaux dans les banques
  islamiques tripartie-les sources propres, les
  sources externes ,les emploies de capitaux.

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Introduction générale aux banques islamiques

• Les banques islamiques
• Naissance et évolution Introduction des
  banques conventionnelles dans le monde musulman/ 
  Etape préliminaire à lémergence des banques
  islamiques/ établissement des banques
  islamiques/Développement de lactivité des
  banques islamiques/Propagation des banques
  islamiques/Organisation et réglementation des
  banques islamiques
• Caractéristiques du système  Lintermédiation
  dans linvestissement/
•  Véritable lien à léconomie réelle/  Droit au
  profit en assumant les risques
• Les trois caractéristiques du revenu
• le Profit, le salaire, les frais.
• Les contrats définition, éléments de base et
  types le contrat et lobligation,
• la jouissance et la promesse.
• La volonté contractuelle( cas fictif et défauts
  tolérés)
• la volonté apparente et réelle, cas des contrats
  fictifs, défauts tolérés dans les contrats.

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Le financement islamique

• Les principes et les caractéristiques du
  financement islamique,
• les types des opérations de financement islamique
  
• la comparaison avec le financement conventionnel.
• Les formes de financement islamique
• Le financement par la Mourabaha interne et
  externe ,
• La Mourabaha sur les matières premières,
• Le financement par le Salam, lIstisnaa et la
  sous-traitance,
• Le financement des contrats BOT(Bild, Operate,
  transfer),
• Le financement par tout type de Ijara ( Ijara
  simple, IMB, Ijara fonctionnelle,
• leasing ou crédit bail ,Ijara de biens désignés),
  
• Le financement des contrats de maintenance
• Les appels doffre et les contrats de concession.
• Les risques liés aux opérations de financement
  islamique
• Les problèmes de crédit
• Les traitement des dettes dans les institutions
  financières islamiques
• Les problèmes de livraison dans les échanges
• Les options dans les contrats

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Linvestissement islamique

• Les principes et les caractéristiques de
  linvestissement islamique
• la démarche islamique de linvestissement
• les types dinvestissement islamique
• la comparaison entre linvestissement financier
  et réel
• Comparaison entre linvestissement islamique et
  conventionnel.
• Les formes des contrats dinvestissement
  islamique
• les types de sociétés dans la jurisprudence
  islamique et ses caractéristiques
• les deux types de Mousharaka et Mousharaka
  dégressive
• les types de contrats de partage du profit (
  istirbah).
• les limites et caractéristiques de la Moudharaba,
  Mouzaraa, Mousakat et Mougharasa,
• les marchés financiers
• Définition, outils et les principes et les règles
  pratiques des actions,
• des obligations et des produits dérivés.
• Le rôle des banques islamiques dans la promotion
  de linvestissement
• et La solution des problèmes économiques,
• Les fondement et les principes de létude de
  faisabilité économique et financière
• des projets dun point de vue islamique ,

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Les services bancaires

• Introduction générale sur les services bancaires
  islamique
• la présentation des principes de contrats
  compatibles à la charia y afférentes
• La wakala , la jouala, la wadia, la kafala , le
  qardh et la hawala.
• Les types de services bancaires
• Les titres de commerce, les lettres de crédit,
• Les garanties bancaires, les cartes de crédit,
• Les services de changes, et des mandats bancaires
  ,
• La gestion des biens immobiliers,
• Le recouvrement des créances,
• Les services dintermédiation financière,
• Les coffres forts,
• Les services bancaires électroniques,
• Les services de gestion de la zakat des
  différents actifs dinvestissement.
• Les commissions des services bancaires et la
  différence entre la rémunération et
• Les frais et leurs règles de fixation.

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Les systèmes de réception des fonds

• Les nouveaux systèmes de réception des fonds
• Les conditions de conformité à la charia,
• La typologie de ces systèmes dans les IFI.
• Les règles de fonctionnement des comptes
  courants, des comptes communs
• dinvestissement.
• Les comptes spécifiques dinvestissement et les
  conditions de
• gestion conformément à la charia.
• Les Sukuks et les opérations de titrisation(
  taskik)
• Définition,
• Types et principes et le rôle des IFI dans leur
  émission.
• Les fonds dinvestissement islamique
• Définition
• Types et principes de gestion les différentes
  parties intervenantes
• Les règles de la charia y afférentes
• Léchange et la fixation des prix dans ces fonds
  et les conditions juridiques
• qui y sont liées.

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Déroulement de lExamen

• Les questions
• Durée de lExamen
• Ce certificat est délivré par le COFFIS et le
  CIBAFI
• Conseil Générale des Banques et Institutions
• Financières Islamiques, qui regroupe au moins
• 120 Banques Islamiques Dans le Monde

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Merci pour votre attentionpour nous contacter
contact_at_coffis.frTel 33 1 48 70 85 92Fax 33
1 48 97 20 49