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Iniciativa impulsada por Instituciones Homólogas
para reforzar el cumplimiento de los Principios
Básicos de Basilea
Nombre del Proyecto
ATN/MT-9782-RG
Identificador BID
Asociación de Supervisores Bancarios de las
Américas (ASBA)
Agencia Ejecutora
Objetivo General

• El objetivo general de este proyecto es
  contribuir a la competitividad y estabilidad de
  los mercados financieros latinoamericanos.
• El objetivo específico es facilitar el desarrollo
  e implementación conjunta de las mejores
  prácticas regionales de regulación y supervisión
  para apoyar el crecimiento, estabilidad y
  funcionamiento competitivo de los mercados
  financieros latinoamericanos bajo un nuevo marco
  (sensible al riesgo).
• Estos objetivos serán logrados a través de tres
  componentes
• Desarrollo de guías y mejores prácticas
• Cooperación Técnica entre entidades supervisoras
  homólogas
• Capacitación especializada a cargo de entidades
  homólogas.

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Formulación de directrices prácticas y prácticas
óptimas, adaptadas a la(s) realidad(es)
específica(s) de la región, que puedan
instrumentarse en toda América Latina y el Caribe
para avanzar en el proceso de adopción de normas
internacionales de supervisión bancaria.

• Acciones de consultoría desarrolladas por
  personal de planta de los Miembros Asociados.
  Tiene como características básicas
• El personal asignado es experto en el área de
  asesoramiento
• De corto plazo (no más de 20 días - hombre).
• Alcance específicamente orientado a fortalecer
  las capacidades de los Miembros Asociados en el
  proceso de implantación de los Principios de
  Basilea.

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Características
I.- Formulación de directrices prácticas y
prácticas óptimas
II.- Cooperación técnica entre entidades
supervisoras homólogas
III.- Capacitación especializada a cargo de
entidades homólogas

• Trabajo desarrollado por expertos que forman
  parte del plantel de los Miembros Asociados
• Temática definida por la votación de los Miembros
  Asociados (relevada mediante encuesta)

• Acciones de consultoría desarrolladas por
  personal de planta de los Miembros Asociados.
• Tiene como características básicas
• El personal asignado es experto en el área de
  asesoramiento
• De corto plazo (no más de 20 días - hombre).
• Alcance específicamente orientado a fortalecer
  las capacidades de los Miembros Asociados en el
  proceso de implantación de los Principios de
  Basilea.

• Instructores expertos en el área específica de
  Supervisión Bancaria
• Composición regional de los cursos (con el objeto
  de ampliar la discusión y promover el intercambio
  de experiencias)

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Alcance El proyecto puede cubrir gastos en las
siguientes categorías (mediante los aportes de
los Miembros Asociados, ASBA y el FOMIN)
I.- Formulación de directrices prácticas y
prácticas óptimas
II.- Cooperación técnica entre entidades
supervisoras homólogas
III.- Capacitación especializada a cargo de
entidades homólogas

• I.1 Discusión de Grupos de Trabajo
• Pasajes
• Hoteles
• Alimentos
• Desarrollo de Materiales
• Traducción de Materiales
• Interpretación Simultánea
• Audiovisual
• I.2 Producción de Guías Prácticas y Recomendación
  de Prácticas
• Edición de documentos
• Publicaciones
• I.3 Regional Workshops
• Pasajes
• Hoteles
• Facilitador
• Pasajes Facilitador
• Viáticos Facilitador
• Alimentos
• Interpretación Simultánea

• II.1 Evaluación de Países
• Recolección y Análisis de Información
• Conferencia de Comité Asesor
• II.2 Diagnóstico de Prioridades y Planes de
  Implementación
• Preparación de Proyecto de Apoyo
• Pasajes
• Hotel
• Viáticos
• II.3 Cooperación Técnica
• Pasajes
• Hotel
• Viáticos
• Seguros
• Expertos

• III.1 Capacitación
• Pasajes
• Hoteles
• Alimentos
• Desarrollo de Materiales
• Traducción de Materiales
• Interpretación Simultánea
• Audiovisual
• III.2 Pasantías
• Pasajes
• Hoteles
• Viáticos
• Seguros

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Procedimientos dentro del Proyecto
III.- Capacitación especializada a cargo de
entidades homólogas
I.- Formulación de directrices prácticas y
prácticas óptimas
II.- Cooperación técnica entre entidades
supervisoras homólogas

• El Comité Técnico selecciona los temas en los
  cuales se habrá de trabajar.
• Se selecciona a los participantes y se conforma
  el Grupo de Trabajo.
• El Grupo de Trabajo desarrolla las Guías (que
  contienen las directrices prácticas y/o las
  prácticas óptimas).
• El Comité Técnico las revisa y, si corresponde,
  las aprueba.
• Las Guías son remitidas a los Miembros Asociados
  y cargadas en el sitio de Internet de la ASBA (de
  acceso restringido a Miembros exclusivamente).

• El Miembro Asociado solicita a la ASBA una
  intervención de Cooperación Técnica,
  especificando los temas (o áreas) en las cuales
  requiere asistencia. A este Miembro Asociado se
  lo conoce como Beneficiario.
• ASBA analiza el tema e identifica los expertos
  regionales que estarían en capacidad de brindar
  el apoyo solicitado. El Miembro Asociado cuyo
  personal es el que habrá de brindar el apoyo
  solicitado pasa a ser conocido como el
  Cooperante.
• ASBA propone al Beneficiario los expertos
  seleccionados del Cooperante. El Beneficiario
  decide si los acepta o si los rechaza.
• ASBA intermedia los contactos entre el
  Beneficiario y el Cooperante a efectos de
  asegurar que la misma se dé dentro del marco
  establecido para el Proyecto. Como resultado se
  obtienen los Términos de Referencia de la
  Intervención, que especifican qué costos serán
  cubiertos por cada actor, cuál es el alcance y
  los resultados que deben lograrse, así como el
  horizonte temporal en el cual debe llevarse a
  cabo la Intervención.
• El Beneficiario define al equipo de contraparte y
  el Cooperante lleva a cabo la Intervención.
• ASBA efectúa el seguimiento de la Intervención y
  de los resultados que se alcancen.

• ASBA desarrolla, en consulta con los Miembros que
  están en capacidad de aportar instructores,
  materiales o que poseen experiencias
  transmisibles, el universo de temas y áreas
  disponibles.
• ASBA efectúa una encuesta respecto a las áreas y
  temas de interés y/o necesidad.
• La Secretaría General prepara en consulta con
  las posibles sedes una lista preliminar y la
  presenta ante la Junta Directiva de la ASBA para
  su definición.
• La Junta Directiva de la ASBA determina el
  calendario aprobado de eventos y sedes.
• ASBA publica el calendario aprobado y, salvo
  eventos extraordinarios, se ciñe a él.
• ASBA prepara y rubrica los Convenios que habrán
  de regir la relación con las sedes y con las
  entidades que aportan los instructores.
• ASBA coordina la difusión y organización de los
  eventos de capacitación regional.
• ASBA evalúa los resultados alcanzados por cada
  evento y centraliza la información agregada de
  los mismos.

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Estado de Situación al 30 Jul 2008
I.- Formulación de directrices prácticas y
prácticas óptimas
Grupo 1 Esquemas efectivos de Seguro de Depósito
y Prácticas de Resolución de Bancos
Identificar las mejores prácticas y desarrollar
un conjunto de recomendaciones que promoverán
sólidos principios sobre seguro de depósitos y
resolución de bancos en las Américas.
Texto publicado
Identificar sanas y sólidas prácticas de
supervisión y regulación del riesgo de crédito,
con el fin de que éstas puedan servir de
referencia a las autoridades de supervisión de
los países miembros al aplicar y evaluar sus
políticas y prácticas de gestión del riesgo de
crédito.
Grupo 2 Sanas Prácticas de Gestión y Supervisión
del Riesgo de Crédito en las Américas
Texto terminado y en proceso de publicación
Grupo 3 Supervisión Consolidada
Identificar practicas actuales de supervisión
consolidada en América, a través de la
implementación de una encuesta regional, retos en
la aplicación de la supervisión consolidada y
esfuerzos para encarar estos retos.
Texto terminado y en proceso de publicación
Grupo 4 Gobierno Corporativo en Agencias de
Supervisión
Conocer las prácticas de gobierno corporativo de
las agencias de supervisión de los países
miembros y hacer recomendaciones sobre principios
sólidos y prácticas adecuadas que puedan ser
consideradas e implementadas por las agencias de
supervisión de la Región.
Texto terminado y en proceso de publicación
Grupo 5 Gobierno Corporativo en Instituciones
Bancarias
Estudiar el status de la regulación y supervisión
de elementos de gobierno corporativo de los
países de la región. Crear un documento
que Establezca prácticas adecuadas de
supervisión de los elementos de gobierno
corporativo. Ayude al supervisor a vigilar la
aplicación elementos de gobierno corporativo en
instituciones bancarias.
En proceso de elaboración. Fecha límite 31 Dic
2008
Grupo 6 Riesgo Operativo en Instituciones
Bancarias
1. Analizar los avances en la estructuración de
una gerencia adecuada de riesgo operacional en la
banca de los países de la región. 2. Estudiar el
marco de regulación y supervisión del riesgo
operacional e identificar los retos en este
sentido. 3. Reportar y analizar principales casos
de adecuada o inadecuada supervisión del riego
operativo en los países miembros de ASBA. 4.
Definir lineamientos generales para una adecuada
regulación y supervisión del riesgo operacional,
que contribuyan a la adopción de sólidas
prácticas de gerencia del mismo. 5. Revisar la
idoneidad de Basilea respecto al riesgo operativo
y los retos hacia el futuro.
En proceso de elaboración. Fecha límite 31 Dic
2008
Grupo 7 Autorización de Instituciones Bancarias
Proponer una serie de lineamientos y mejores
prácticas para el otorgamiento de licencias y
transferencias de control en los sistemas
bancarios, con el fin de apoyar los esquemas o
modelos de autorizaciones en países miembros de
ASBA, que contribuya a mantener o alcanzar un
sistema bancario estable, eficiente y confiable.
En proceso de elaboración. Fecha límite 31 Dic
2008
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Estado de Situación al 30 Jul 2008
II.- Cooperación técnica entre entidades
supervisoras homólogas
Se establecieron las bases operativas para las
intervenciones de Cooperación Técnica al
desarrollar el Convenio Marco, documento estándar
que define las reglas bajo las cuales se
desarrollan las acciones de Cooperación Técnica
entre superintendencias. Se realizó la segunda
parte de la intervención en Honduras. Se firmó
el Convenio Marco con Bolivia Se establecieron
los contactos iniciales y se definieron los
términos de referencia iniciales para las
intervenciones en la República Dominicana y el
Paraguay. Se iniciaron las actividades
correspondientes a la Cooperación Horizontal en
República Dominicana con el viaje de dos
personeros de la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP del Perú
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Estado de Situación al 30 Jul 2008
III.- Capacitación especializada a cargo de
entidades homólogas