S A R L A F T Un cambio de cultura y gestin en la prevencin del Riesgo de Lavado de Activos en Colom

1
S A R L A F T Un cambio de cultura y gestión en
la prevención del Riesgo de Lavado de Activos en
Colombia
Jorge Humberto Galeano Lineros Superintendente
Delegado para Riesgo de Lavado de Activos
Cartagena de Indias - Colombia Jueves, 26 de
julio de 2007
2
Matriz Núcleo de Supervisión
Globales
Particulares
Técnicos de Seguros
Seguridad Social
Operativo
Conglomerados y Gobierno Corporativo
Mercados
Crediticio
NÚCLEO DE SUPERVISIÓN
Lavado de activos y financiación del terrorismo
Riesgos
Entidades
3
Contenido
El Riesgo de LA/FT

• Situación actual

• Lo que vendrá

• Precisiones

4
Contenido
El Riesgo de LA/FT
Situación actual

• Lo que vendrá

• Precisiones

5
Situación actual
Mapa de Riesgos
Fuente Delegatura para Riesgo de Lavado de
Activos Advertencia Esta en una encuesta
respondida por las mismas entidades/ La
información allí contenida está sujeta a
verificación por parte de la SFC
6
Situación actual
Mapa de Riesgos
Fuente Delegatura para Riesgo de Lavado de
Activos Advertencia Esta en una encuesta
respondida por las mismas entidades/ La
información allí contenida está sujeta a
verificación por parte de la SFC
7
Situación actual
Mapa de Riesgos
Total muestra 268
Fuente Delegatura para Riesgo de Lavado de
Activos Advertencia Esta en una encuesta
respondida por las mismas entidades/ La
información allí contenida está sujeta a
verificación por parte de la SFC
8
Situación actual
Conclusión

• Un adecuado nivel de cumplimiento formal en la
  prevención y control de LA/FT

9
Situación actual
Preocupa al Supervisor

• Participación de OC en JD no es la esperada
• Pocos pronunciamientos de JD respecto de
  informes presentados por OC
• Informes de OC, en la mayoría responden a un
  formato
• Bajo nivel de discusión y seguimiento de temas
  presentados en informes de OC y RF

10
Contenido
El Riesgo de LA/FT

• Situación Actual

Lo que vendrá

• Precisiones

11
S A R L A F T

• Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de
  activos y Financiación del Terrorismo
• C.E. 22 de 2007 (abril 19)

12
Lo que vendrá
SARLAFT - Estructura

• Definiciones
• Ambito de aplicación
• Sistema de Administración
• Etapas
• Elementos

13
Lo que vendrá
Definiciones

Riesgo de LA/FT
Es la posibilidad de pérdida o daño que puede
sufrir una entidad por su propensión a ser
utilizada directamente o a través de sus
operaciones como instrumento para el lavado de
activos y/o canalización de recursos hacia la
realización de actividades terroristas.
14
Lo que vendrá
Ámbito de aplicación
Total Entidades 429
Tipos de Entidad 34
Fuente Grupo de Registro - SFC
15
Qué quiere decir ...

• Les aplican los artículos 102 y siguientes del
  EOSF

16
Lo que vendrá
Etapas en la Administración del Riesgo
identificar los riesgos de LA/FT inherentes al
desarrollo de su actividad
17
Lo que vendrá
Etapas en la Administración del Riesgo
medir la probabilidad de ocurrencia y el impacto
del riesgo inherente de LA/FT
18
Lo que vendrá
Etapas en la Administración del Riesgo
tomar las medidas conducentes a controlar el
riesgo inherente
19
Lo que vendrá
Etapas en la Administración del Riesgo
comparar la evolución del riesgo inherente con el
riesgo residual, tanto en forma desagregada como
consolidada
20
Lo que vendrá
Etapas en la Administración del Riesgo
21
Lo que vendrá
Elementos de la Administración del Riesgo

• Políticas
• Procedimientos
• Documentación
• Infraestructura tecnológica
• Divulgación de información
• Capacitación

• Estructura Organizacional
• Órganos de Control

22
Lo que vendrá
Estructura Organizacional Compromiso
Junta Directiva
Máximo Órgano
Mayor compromiso
Representante Legal
Responde por la entidad
Principal ejecutor
Oficial de Cumplimiento
Responde en la entidad
Más capacitado y conocedor de LA/FT
Todos los Funcionarios
Desarrolla actividad
Seguir procesos
Órganos de Control
23
Lo que vendrá
Documentación

• Características
• - Respaldo físico.
• - Seguridad que permita su consulta sólo por
  quienes estén autorizados.
• Criterios y procesos de manejo, guarda y
  conservación de la información

• Garantías
• Integridad
• Oportunidad
• Confiabilidad
• Disponibilidad

24
Lo que vendrá
Infraestructura tecnológica

• Captura y actualización periódica de la
  información de los distintos factores de riesgo
• Consolidar las operaciones de los distintos
  factores de riesgo
• Centralizar los registros correspondientes a cada
  uno de los factores de riesgo y en forma
  particular a cada uno de los clientes
• Generar en forma automática los distintos reportes

25
Lo que vendrá
Nuevas definiciones

• Operación inusual
• Operación sospechosa
• Campañas políticas
• PEPs Personas Expuestas Públicamente

26
Lo que vendrá
PEPS
GAFI 1. Personas Expuestas Políticamente -
PEP 2. En un país extranjero 3. Desempeñan o
han desempeñado funciones públicas destacadas.

• COLOMBIA
• 1. Personas Expuestas Públicamente - PEP
• 2. Personas nacionales o extranjeras
• 3. Personas que por razón de su cargo
• Manejan recursos públicos
• Detentan algún grado de poder público
• Gozan de reconocimiento público.

27
Lo que vendrá
Transición SIPLA a SARLAFT

• Programa de implementación y ajuste Cronogramas
  de SARLAFT sep/2007
• Capacitación
• Tecnología (equipos, programas, modelos)
• Mayor conciencia y cultura antilavado
• Mejora calidad de reportes a UIAF

28
Contenido
El Riesgo de LA/FT

• Situación Actual

• Lo que vendrá

Precisiones
29

• Mínimo segundo nivel jerárquico dentro de la
  entidad

Qué quiere decir
30

• Acreditación de conocimiento en materia de
  administración de riesgos

Qué quiere decir
31

• No pertenecer ni a las áreas directamente
  relacionadas con las actividades previstas en el
  objeto social principal

Qué quiere decir ...
32

• Ser empleado
• de la entidad

Qué quiere decir
33

• Requisitos del Oficial de Cumplimiento Suplente

Qué quiere decir ...
34

• Oficial de Cumplimiento
• en varias entidades

Qué quiere decir ...
35
Qué quiere decir ...

• Idoneidad en
• el tema de prevención de LA/FT

36
Qué quiere decir ...

• Estar posesionado
• ante la SFC

37

• Reconocido valor técnico

Qué quiere decir
38

• Ser controlado por la SFC

Y qué quiere decir ...
39
Gracias por su atención
Superintendencia Financiera de Colombia www.superf
inanciera.gov.co Circular Externa 22 de
2007 http//www.superfinanciera.gov.co/NormativaFi
nanciera/Archivos/ce022_07completa.zip